2018证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》机考真题押题400个(4)

A．Ⅰ、Ⅲ            B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅳ            D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考呗答案：A
考呗解析：证券投资咨询行业执业应遵守十六字原则：独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平。
43．下列关于申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件的说法中，错误的有（　　）。
Ⅰ．具布中华人民共和国国籍
Ⅱ．品行端正，具有良好的职业道德
Ⅲ．具有大学专科以上学历
Ⅳ．证券投资顾问可以同时注册为证券分析师
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考呗答案：C
考呗解析：申请从事证券投资咨询业务应当具备下列条件：（1）通过了改革前证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格；或者通过改革后专项业务资格考试。（2）被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用。（3）具有中华人民共和国国籍。（4）具有完全民事行为能力。（5）具有大学本科以上学历（教育部认可的）。（6）具有从事证券业务两年以上的经历。（7）未受过刑事处罚。（8）未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的。（9）品行端正，具有良好的职业道德。（10）法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。
44．下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（　　）。
Ⅰ．应当具有证券投资咨询执业资格
Ⅱ．证券投资顾问可以同时注册为证券分析师
Ⅲ．须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问
Ⅳ．证券投资顾问不能同时注册为证券分析师
A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ
考呗答案：A
考呗解析：《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。
45．证券组合管理基本步骤包括（　　）。
Ⅰ．确定证券投资政策
Ⅱ．进行证券投资分析
Ⅲ．构建证券投资组合
Ⅳ．投资组合业绩评估
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考呗答案：D
考呗解析：证券组合管理通常包括以下几个基本步骤：（1）确定证券投资政策。（2）进行证券投资分析。（3）构建证券投资组合。（4）投资组合的修正。（5）投资组合业绩评估。
46．个人生命周期中的高原期的理财活动主要包括（　　）。
Ⅰ．偿还房贷
Ⅱ．准备退休
Ⅲ．负担减轻
Ⅳ．筹教育金
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考呗答案：B
考呗解析：高原期对应的年龄阶段约55～60岁。这个时期基本上没有大额支出，也没有债务负担，财富积累到了最高峰，为未来的生活奠定一定的基础。主要的理财活动是负担减轻、准备退休。
47．下列关于证券投资顾问服务的描述中，正确的有（　　）。
Ⅰ．证券投资顾问基于特定客户的立场
Ⅱ．证券投资顾问向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议
Ⅲ．证券投资顾问一般服务于普通投资者
Ⅳ．证券投资顾问服务于特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价
A．Ⅰ、Ⅲ            B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅳ            D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考呗答案：D
考呗解析：题干中四个选项都是关于证券投资顾问服务的正确描述。
48．证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议应当包括（　　）。
Ⅰ．收费标准和支付方式
Ⅱ．证券投资顾问服务的方式
Ⅲ．争议或者纠纷解决方式
Ⅳ．自签订协议之日起15个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议
A．Ⅰ、Ⅲ            B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅳ            D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考呗答案：B
考呗解析：协议应当包括下列内容：（1）当事人的权利义务。（2）证券投资顾问服务的内容和方式。（3）证券投资顾问的职责和禁止行为。（4）收费标准和支付方式。（5）争议或者纠纷解决方式。（6）终止或者解除协议的条件和方式。证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。
49．在预测客户未来的支出时，下列属于客户专项支出预算项目的有（　　）。
Ⅰ．衣、食、住、行支出
Ⅱ．子女教育支出
Ⅲ．保费支出
Ⅳ．家居装修支出
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ
考呗答案：C
考呗解析：支出预算项目主要包括日常生活支出预算项目和专项支出预算项目，其中日常生活支出预算项目包括在衣、食、住、行、家政服务、普通娱乐休闲、医疗等方面的支出预算。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ三项属于专项支出预算的项目。
50．下列关于生命周期理论的说法中，错误的有（　　）。
Ⅰ．家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段
Ⅱ．个人生命周期与家庭生命周期联系不大
Ⅲ．个人是在相当长的时间内计划自己的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实行消费的最佳配置
Ⅳ．金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素
A．Ⅰ、Ⅲ            B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅳ            D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
考呗答案：D
考呗解析：生命周期理论是指自然人在相当长的期间内计划个人的储蓄消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置。选项Ⅰ，家庭的生命周期一般可分为形成期、成长期、成熟期以及衰老期四个阶段；选项Ⅱ，严格意义上，生命周期分家庭和个人生命周期两种，两者紧密相关，但又有区别；选项Ⅳ，个人理财规划就是根据个人不同生命周期的特点，综合使用银行产品、证券、保险等金融工具。来进行财务安排和理财活动。