2019年《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题试卷（200题汇总）(3)

171．当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额（　　）以上的基金份额持有人有权自行召集。
A．5% B．10%
C．15% D．20%
172．以下关于债券基金和基金区别的说法错误的是（　　）。
A．单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升
B．基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日
C．单一债券的信用风险比较集中
D．债券基金的平均到期日常常会相对固定
173．当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（　　）报告。
A．中国人民银行 B．中国证监业协会
C．中国证监会 D．中国基金业协会
174．QDII基金的净值在估值日后（　　）内披露。
A．1～2个工作日 B．3～5个工作日
C．5～10个工作日 D．7个工作日
175．（　　）是金融市场上最重要的中介机构。
A．政府 B．非金融机构
C．金融机构 D．证券公司
176．QDII基金份额的认购程序不包括（　　）。
A．开户 B．认购
C．确认 D．申请
177．封闭式基金份额的发售，由（　　）负责办理。
A．投资本人 B．基金管理人
C．基金发售人 D．基金代销机构
178．基金持有人与基金管理人之间是（　　）关系。
A．投资 B．中介服务
C．信托 D．控股
179．一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（　　）日为投资者办理增加权益的登记手续。
A．T+2 B．T+1
C．T+5 D．T+3
180．伞形基金的优点不包括（　　）。
A．简化管理 B．降低成本
C．风险较小 D．强大的扩张功能
181．金融资产一般分为（　　）。
A．股权类和基金类金融资产 B．股权类和债权类金融资产
C．基金类和债权类金融资产 D．证券类和股票类金融资产
182．金融市场参与者中，（　　）的作用比较特殊。
A．政府 B．中央银行
C．金融机构 D．个人和企业居民
183．以下选项中，（　　）不是证券投资基金的特点。
A．集合理财、专业管理 B．个人自愿、风险自担
C．利益共享、风险共担 D．组合投资、分散风险
184．某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为（　　）。
A．85671.15 B．85671.25
C．85671.35 D．85671.45
185．基金销售渠道审慎调查的内容包括（　　）。
Ⅰ．基金代销机构对基金管理人的审慎调查
Ⅱ．基金管理人对基金代销机构的审慎调查
Ⅲ．基金托管人对基金代理机构的审慎调查
Ⅳ．基金代理机构对基金托管人的审慎调查
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ
186．以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是（　　）。
A．不从事与投资人利益相冲突的业务
B．不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额
C．在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生；中突时。应以股东利益优先
D．不利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益
187．下列关于经理层人员，说法错误的是（　　）。
A．经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益
B．经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
C．经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况
D．经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送
188．以下关于监事会的说法错误的是（　　）。
A．提议召开董事会
B．对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C．当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D．监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过
189．关于债券基金与债券的说法错误的是（　　）。
A．投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金
B．债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者
C．债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率
D．债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定
190．ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过（　　）个月。
A．1 B．3
C．5 D．7
191．基金管理人的职责不包括（　　）。
A．基金的募集 B．基金资产的投资运作
C．为投资者争取最大投资收益 D．基金资产保管
192．下列关于ETF份额的说法错误的是（　　）。
A．ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响
B．在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停
C．ETF份额折算的登记是由基金管理人办理
D．ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化
193．按照（　　），金融市场可分为货币市场和资本市场。
A．交易工具的期限 B．交易标的物
C．交割期限 D．交易方式
194．在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之（　　）。
A．不变 B．上升
C．下降 D．没有关系
195．（　　）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。
A．基金监管机构 B．基金自律组织
C．基金评价机构 D．基金份额登记机构
196．基金市场的参与主体不包括（　　）。
A．中国银行 B．基金当事人
C．基金市场服务机构 D．基金监管机构和自律组织
197．合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的（　　）。
A．独立性原则 B．客观性原则
C．专业性原则 D．协调性原则
198．中国证监会工作人员应当承担的法律义务是（　　）。
A．利用职务牟取暴利 B．玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务
C．公正廉明，接受监督 D．接受他人物品
199．下列关于交易型开放式指数基金的说法不正确的是（　　）。
A．以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B．本质上是一种指数基金
C．可以进行套利交易
D．会出现大幅折价或溢价交易现象
200．证券交易所自律管理的内容不包括（　　）。
A．基金公司人员的聘任
B．对基金上市交易的监控和管理
C．对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理
D．对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理

《基金法律法规、职业道德与业务规范》试卷（二）

参考答案与解析

101. 答案：D
解析：职业道德的特征：①职业道德具有特殊性；②职业道德具有继承性；③职业道德具有规范性；④职业道德具有具体性。
102. 答案：C
解析：基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。
103. 答案：D
解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。公平竞争是正当竞争的前提，合法竞争是正当竞争的基础，有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。
104. 答案：B
解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。其中，基金管理人和基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。
105. 答案：A
解析：客户利益优先要求基金从业人员遵守下列规则：①不得从事与投资人利益相冲突的业务；②应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突；③在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告；④不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额；⑤不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送；⑥不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益；⑦不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。