初级银行从业资格《个人理财》科目考试大纲(2019年3月22日)（最新发布）(2)

六、理财规划计算工具与方法 (一)熟悉货币时间价值及其影响因素; (二)掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则和有效利率的计算方法及运用; (三)掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用; (四)掌握复利与年金系数表的计算方法及运用; (五)了解财务计算器和Excel在理财规划中的使用; (六)了解不同理财工具的特点及比较; (七)掌握货币时间价值在理财规划中的运用，也是应考人员备考的重要资料， 推荐：2019年新版银行从业资格各科目考试大纲汇总 银行业专业人员职业资格考试专业实务科目 《个人理财》初级考试大纲 【考试目的】 通过本科目考试，已报名参加2019年上半年银行从业资格考试的考生们可以此为参考备考， ，合法、合规地做好个人理财业务，以最新颁布的法律法规为准， 本考试大纲和考试教材是2019年及以后一个时期考试命题的依据，以及客户信息的分析方法; (三)熟悉明确客户理财目标的相关内容和原则; (四)掌握理财规划方案的内容及要点; (五)熟悉理财规划方案执行过程中的原则及注意事项; (六)熟悉后续跟踪服务的相关要点，但不局限于教材内容， 七、理财师的工作流程和方法 (一)熟悉理财师的工作流程; (二)熟悉收集客户信息的必要性和技巧， 五、客户分类与需求分析 (一)熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容; (二)熟悉客户的分类方法及需求分析; (三)掌握生命周期理论及其与客户需求分析的关系; (四)掌握理财师了解客户的方法，理财计算工具等的掌握程度，。

三、理财投资市场 (一)掌握金融市场的特点、功能及分类; (二)掌握货币市场及其在个人理财中的运用; (三)掌握债券市场及其在个人理财中的运用; (四)掌握股票市场及其在个人理财中的运用; (五)掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用; (六)掌握外汇市场及其在个人理财中的运用; (七)掌握保险市场及其在个人理财中的运用; (八)熟悉贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用， 如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，综合运用本科目知识技能，考试范围限定于大纲范围内， 四、理财产品 (一)掌握银行理财产品及结构性存款的分类、要素、风险及法律特征; (二)掌握基金的分类、要素、风险及法律特征; (三)掌握保险产品的分类、要素、风险及法律特征; (四)掌握国债的分类、要素、风险及法律特征; (五)掌握信托产品的分类、要素、风险及法律特征; (六)熟悉贵金属产品的分类、要素、风险及法律特征; (七)熟悉券商资产管理计划、基金子公司产品、期货资产管理产品及合伙制私募基金等理财产品的相关内容， 二、个人理财业务相关法律法规 (一)熟悉中国的法律体系; (二)熟悉《民法总则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定; (三)掌握《物权法》、《婚姻法》、《继承法》中与个人理财业务相关的规定; (四)熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定; (五)掌握各类理财产品及其销售相关的法律法规， 【摘要】小编根据中国银行业协会发布新版考试大纲整理“初级银行从业资格《个人理财》科目考试大纲(2019年3月22日)”相关资料供考生参考学习。