2017年初级银行从业《银行管理》真题精选含答案解析（二）(4)

61．合规管理的流程不包括(   )。
A．合规风险识别和评估
B．合规风险度量和计算
C．合规风险的监测和测试
D．合规风险报告
62．(   )是银行员工在长期发展过程中形成的遵章守纪的思想观念、价值标准、道德规范和行为方式。
A．职业道德
B．合规文化
C．价值观念
D．思想道德
63．基于现代信息处理手段和传递方式迅速发展起来的一种审汁监督方式是(   )。
A．现场审计
B．非现场审计
C．现场走访
D．自行查核
64．根据规定，银行高级管理人员离任后，及时向其(   )报送离任审计报告。
A．中国人民银行
B．银行业协会
C．离任机构所在地监管机构
D．到任机构所在地监管机构
65．商业银行的内部审计部门的功能是(   )。
A．就银行分支机构的风险管理、内部控制等有关问题提供咨询服务
B．直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行
C．促进银行业内部监督，完善内部监督机制
D．完善银行审计体系建设，推动银行合规经营
66．商业银行的业务特点决定了每个业务环节都具有潜在的风险，任何一个环节缺少风险管理都有可能造成损失，甚至导致整个业务活动的失败。因此，商业银行应进行(   )。
A．全面的风险管理
B．全程的风险管理
C．全新的风向管理
D．全员的风险管理
67．商业银行应当充分认识到市场风险不同计量方法的优势和局限性，并采用(   )等其他分析手段进行补充。
A．敏感性分析
B．量化技术
C．压力测试
D．久期分析
68．国别风险应当至少划分为(   )个等级。
A．1
B．3
C．5
D．7
69．商业银行在发放贷款时，通常会要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证，若借款人到期不能如约偿还贷款本息，则由(   )代为清偿。
A．担保人
B．借款人
C．还款人
D．保险公司
70．(   )是通过商业银行分配至各个业务部门或分支机构的经济资本在客户层面上继续分配的结果。
A．客户收益额度
B．客户损失额度
C．客户损失限额
D．客户收益限额
71．针对小企业普遍面临贷款到期必须(   )所造成的还款压力大等问题，中国银监会2009年下发了《关于创新小企业流动资金贷款还款方式的通知》。
A．先还后贷
B．先贷后还
C．边贷边还
D．滚动贷款
72．商业银行应当直接开展(   )业务，不得将应收账款的催收、管理等业务外包给第三方机构。
A．代理
B．信用卡
C．保理
D．同业
73．巴塞尔委员会对违约概率设定(   )的下限是为了给风险权重设定下限，也是考虑到商业银行在检验小概率事件时所面临的困难。
A．0．01％
B．0．02％
C．0．03％
D．0．04％
74．重组贷款的分类档次在至少(   )个月的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照《贷款风险分类指引》规定进行分类。
A．3
B．5
C．6
D．9
75．(   )年起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》在附件“操作风险资本计量监管要
求”中将操作风险的损失事件类型进行划分。
A．2010
B．2012
C．2013
D．2015
76．完善的(   )是现代商业银行控制操作风险的基石。
A．公司治理结构
B．内部控制体系
C．合规文化
D．信息系统
77．(   )能够大幅提高商业银行的经营效率和管理水平。
A．合规文化
B.健全的内部控制体系
C．公司治理
D.先进的业务信息系统
78．(   )是商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动。
A．个人信贷业务
B．资金交易业务
C．风险管理业务
D．法人信贷业务
79．银行业消费者是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的(   )。
A．自然人
B．法人
C．金融机构
D．企业
80．下列关于银行业金融机构加强银行业消费者权益保护工作的体制机制建设的说法中，错误的是(   )。
A．积极主动开展银行业消费者权益保护工作
B．明确将消费者权益保护工作纳入公司治理和企业文化建设