富滇银行基金代销违规被罚！展业无从业资格、涉嫌误导宣传（最新发布）

　　近日，云南证监局官网公告，由于富滇银行和红塔银行基金销售业务存在问题，云南证监局对两家银行采取行政监管措施，并要求其在收到监管决定书的30日内予以改正。行业观察人士认为，今年公募基金市场一片火爆，这一则处罚公告也算是揭开了银行代销乱象之一幕角。

　　近年来，多地证监局频繁出手，针对基金销售机构存在的问题进行核查。此前包括久富财富、泰诚财富(大连)、广发银行及广东农商行等机构均因为基金销售业务存在问题，被监管部门采取行政监督管理措施。

　　富滇银行：

　　部分职员无从业资格等5项问题

　　据行政监管措施决定书显示，2020年9月17日至18日，云南证监局对富滇银行基金销售业务实施了现场检查。经查，富滇银行基金销售涉及5项违规问题。具体包括：

　　一、部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格；

　　二、部分理财产品的宣传推介材料使用了“风格稳健”的宣传用语；

　　三、部分理财产品宣传推介材料未经负责销售业务和合规的高级管理人员检查，未出具合规意见书；

　　四、该银行基金销售业务审计管理办法中，未对审计频次、审计报告出具时间等进行规定；

　　五、部分理财产品的宣传推介材料审核要点较为简略，且多为形式审核要求。

　　此外，监管部门在现场检查中发现，该行基金销售业务合规风控人员职责界定，定期向投资人主动提供基金保有情况信息，基金销售业务考核等工作暂未按照《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及相关配套规则进行规范。

　　对此，云南证监局对富滇银行采取出具警示函的行政监管措施。要求富滇银行在收到本决定书之日起30日内予以改正，并向云南证监局提交书面报告。

　　红塔银行：

　　基金销售涉及11项问题

　　据行政监管措施决定书，2020年9月14日至16日，云南证监局对红塔银行基金销售业务实施了现场检查。经查，该行在基金销售过程中的违规行为多达11项。

　　具体包括：该行对于个别基金销售培训情况无留痕；未建立年度监察稽核报告制度，未在每年年度结束后对基金销售业务进行监察稽核；基金推介材料中申购费率优惠的内容未发现合规法律部门审核记录；部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格；基金销售适用性管理制度部分内容表述不完善；未针对机构客户购买基金产品制定风险承受能力评估问卷等11项问题。

　　此外，云南证监局在现场检查中发现，红塔银行基金销售相关内部管理制度、基金销售业务考核、设立基金产品准入委员会或小组、定期向投资人主动提供基金保有情况等工作暂未按照《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及相关配套规则进行规范。

　　根据《证券投资基金销售管理办法》第八十七条、《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条的规定，云南证监局决定对该行采取责令改正的行政监管措施。要求红塔银行应在收到本决定书之日起30日内子以改正，并向证监局提交书面报告。

　　《证券投资基金销售管理办法》第八十七条显示，基金销售机构违反该办法规定的，证监部门可以责令改正，出具警示函暂停办理相关业务；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取监管谈话、出具警示函、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。

　　基金市场火热

　　代销基金乱象不少