兴业银行又出事！北京分行刚被罚600万，沈阳又被重罚2250万（最新发布）(2)

为整治市场乱象，各地银保监分支机构不断加强票据业务监管。除向违规银行机构开出罚单外，还不断升级监管政策，针对加强票据业务管理频发文。

一方面，监管对票据业务违规的银行处罚力度大增。据不完全统计，上半年银保监系统开给商业银行（不包括从业人员收到的罚单）的646张罚单总计罚没金额为3.07亿元，其中关于票据违规的罚单共计67张，罚没金额已经占总额的十分之一。

另一方面，重磅文件密集来袭。

7月25日，北京银保监局印发《关于规范银行业金融机构票据业务的监管意见》，针对北京地区票据领域风险特征和违规现象，重点从资金审查、贸易背景审查、商业承兑汇票业务、高比例担保票据业务以及跨省异地票据业务等五个方面强化规范整治。

与此同时，监管部门针对企业集团财务公司票据业务也下发相关通知，以进一步加强财务公司票据业务监管，防范票据业务风险。

《通知》称，各银保监局应进一步加强对辖内财务公司的风险分析和研判，及时筛查票据业务规模短期内迅速增长、票据业务结构失衡的财务公司，应重点关注票据承兑业务余额超出其月末存放同业余额3倍或承兑保证金存款占所有存款比率超出30%的财务公司，对其票据承兑业务做进一步检查评估并审慎研判，督促其合理确定票据承兑业务规模、加强流动性风险管理。

兴业银行年内领20多张罚单

值得一提的是，此次被罚前不久，兴业银行刚领到一张百万级别罚单。

10月10日，就在国庆小长假刚过，兴业银行北京分行就接到北京银保监局处罚，金额高达600万元。从违规事由看，兴业银行北京分行因存在违规向房地产开发企业提供融资、违规通过同业投资规避监管指标、违规修改理财协议文本、违规向企业权益性投资提供融资、违规向普通客户销售投向非上市公司股权的理财产品等行为。

做出处罚决定的日期是10月8日，正好是此次两千多元金额罚单做出处罚决定的一个星期前。

据不完全统计显示，将最新罚单包括在内，兴业银行及相关责任人年内已经领了大大小小20多张罚单，被罚事由集中在业务违反审慎经营原则、客户授信集中风险等，罚款总计3000余万元。