个人理财(中级)

单选题(  )是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段。

A.法律声明文件
B.相关信息披露
C.方案执行确认书
D.持续理财规划服务

参考答案:D进入在线模考
持续理财规划服务是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段;同时它也是理财师获得持续服务性收入的主要来源。

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1对一些特殊事件比如失业、创业、移民等,发生后客户的收入将发生重大变化,这时,理财师更应注重(  )。

A.以前根据目前或前期收支水平状况对未来收支的预估
B.家庭现金流量的变化并对此进行规划
C.根据客户对未来不乐观的收入假设进行规划
D.根据客户对未来非常乐观的收入假设进行规划

2(  )是是贯穿整个理财规划的一个重要的内容。

A.投资理念的教育
B.调整和目前客户的理财目标
C.对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定
D.持续理财规划服务

3利益披露通常是以(  )的名义进行披露。

A.理财师
B.理财师所属的金融服务机构
C.金融服务机构的管理人
D.理财师或理财师所属的金融服务机构