个人理财(中级)

单选题对一些特殊事件比如失业、创业、移民等,发生后客户的收入将发生重大变化,这时,理财师更应注重(  )。

A.以前根据目前或前期收支水平状况对未来收支的预估
B.家庭现金流量的变化并对此进行规划
C.根据客户对未来不乐观的收入假设进行规划
D.根据客户对未来非常乐观的收入假设进行规划

参考答案:B进入在线模考
对一些特殊事件比如失业、创业、移民等,发生后客户的收入将发生重大变化,以前根据目前或前期收支水平状况对未来收支的预估就失去了参考价值,同时客户家庭的现金流可能出现问题。这时,理财师更应注重家庭现金流量的变化并对此进行规划,而不是单纯地根据客户对未来非常乐观的收入假设进行规划。

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1(  )是是贯穿整个理财规划的一个重要的内容。

A.投资理念的教育
B.调整和目前客户的理财目标
C.对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定
D.持续理财规划服务

2利益披露通常是以(  )的名义进行披露。

A.理财师
B.理财师所属的金融服务机构
C.金融服务机构的管理人
D.理财师或理财师所属的金融服务机构

3理财师对所属机构的介绍通常是标准化的文本,需得到(  )的审核通过。

A.投资部门
B.风险控制部门
C.合规部门
D.监察稽核部门