期货考点讲义：第三章协会自律规律

5 苦尽甘来
第三章协会自律规律
一、单项选择题
1．期货从业人员从事或者协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵期货交易价格等行为，情节严重的(   )。
A．暂停其从业资格6个月至12个月
B．予以训诫，并暂停其从业资格l2个月
C．撤销其从业资格
D．撤销其从业资格并在3年内或永久性拒绝受理其资格申请
2．《期货从业人员执业行为准则(修订)》的施行时间是(   )。
A．2007年4月20日
B．2007年7月4日
C．2008年4月30日
D．2008年6月1日
3．为保证期货从业人员不断提高专业水平，中国期货业协会应当每年组织(   )。
A．岗位培训
B．后续职业培训
C．分析师培训
D．学历教育
4．期货从业人员在执业过程中应当坚持期货市场的(   )原则，维护期货交易各方的合法权益。
A．公开、公平、公证
B．公平、公证、公信
C．公正、公开、公信
D．公开、公平、公正
5．期货从业人员发现投资者有违法违规的行为时，应(   )。
A．及时向主管部门报告
B．公平对待该投资者
C．及时向所在期货经营机构报告，注意防范投资者的信用风险
D．了解投资者的投资目标
6．期货从业人员不得以排挤竞争对手为目的，低于(   )收取手续费。
A．交易所规定标准
B．经营成本或行业自律标准
C．证监会规定的标准
D．期货经纪公司规定的标准
7．期货从业人员有下列(   )行为，且情节严重的，撤销其期货从业资格并在3年内或永久性拒绝受理从业人员资格申请。
A．拒绝协会调查或检查
B．向投资者隐瞒重要事项
C．操纵期货价格
D．违法保密义务，泄露、传递他人未公开重要信息
8．期货从业人员在进行投资分析或者提出投资建议时，要有合理、充足的依据，要严格区分客观事实与主观判断，并对(   )予以明示。
A．客观事实的真实性
B．主观判断的合理性
C．重要事实的客观性
D．重要事实
9．期货从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资者的利益发生冲突或可能发生冲突时，必须及时向投资者披露发生冲突的可能性及有关情况，当无法避免时，(   )。
A．应当以投资者的利益为主
B．应当以期货公司的利益为主
C．应当以交易所的利益为主
D．应当确保投资者的利益得到公平的对待
10．期货从业人员在执业过程中应当以适当的技能，以小心谨慎、勤勉尽责和独立客观的态度为投资者提供服务，维护(   )的合法权益。
A．国家
B．投资者
C．期货公司
D．期货交易所
11．根据《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》，期货业协会实施纪律惩戒的对象是(   )。
A．仅指会员单位
B．仅指期货从业人员
c．既包括会员单位，也包括期货从业人员
D．既不包括会员单位，也不包括期货从业人员
12．根据《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》，会员单位应当要求本单位从业人员自觉遵守，严格执行。(   )
A．期货从业人员行为准则；投资者适当性制度
B．期货从业人员行为准则；期货从业人员适当性制度
C．投资者行为准则；期货从业人员行为制度
D．投资者行为准则；投资者适当性制度
13．期货公司会员单位应当完善客户纠纷(   )，为投资者提供合理的投诉渠道告知投诉的途径、方法和程序，妥善处理纠纷。
A．调解机制
B．和解机制
C．处理机制
D．诉讼机制
14．根据《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》，期货公司会员单位应当建立并有效执行(   )制度，以明确相关期货从业者的责任。
A．风险规避
B．证券经济业务管理
C．期货经纪业务管理
D．客户开发责任追究
15．(   )有权解释《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》。
A．中国证监会
B．中国期货业协会
C．中金所
D．国务院
二、多项选择题
1．期货从业人员有下列哪些情形，情节严重的，撤销其从业资格并在3年内或永久性拒绝受理其资格申请?(   )
A．违反有关法律、法规、规章和政策规定向投资者承诺或者保证收益的
B．违反有关从业机构的业务管理规定导致重大经济损失的
C．为了个人或投资者的不当利益而严重损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益的
D．以个人或者他人名义参与期货交易的
2．期货从业人员受到(   )的纪律惩戒的，应当参加协会组织的专项后续职业培训。，
A．撤销从业资格
B．训诫
C．公开谴责
D．暂停从业资格
3．期货从业人员在执业过程中应当(   )。
A．诚实守信
B．勤勉尽责
C．坚持公开、公平、公正原则
D．对期货交易各方高度负责，维护期货交易各方的合法权益
4．期货从业人员不得疏怠履行应承担的义务有(   )。
A．期货从业人员应当严格按照有关期货业务规则办理相关期货业务
B．期货从业人员应当及时告知投资者有关期货业务的情况，对投资者了解交易情况等合理的要求，应当在其职责范围内尽快给予答复
C．期货从业人员应当在法律法规及公司制度规定范围内根据客户授权进行期货业务
D．期货从业人员在向投资者提供服务时应当公平地对待投资者
5．期货从业人员应当保守秘密，包括(   )。
A．保守国家秘密
B．所在机构秘密
C．投资者的商业秘密及个人隐私
D．在执业过程中所获得的未公开的重要信息
6．根据根据《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》，期货公司在客户纠纷处理过程中符合要求的做法有(   )。
A．告知客户投诉的途径、方法和程序
B．为客户提供合理的投诉渠道
C．暂停为投资客户提供服务
D．告知客户投诉程序，禁止客户越级投诉
7．期货从业人员违反《期货从业人员执业行为准则》(   )的，予以公开谴责。
A．情节严重
B．情节较轻
C．并造成严重后果
D．未造成严重后果
8．期货从业人员要做到严格自律、洁身自好，应当(   )。
A．抵制机构管理人员发出的违法违规指令
B．对机构未妥善处理的及时向中国证监会或协会报告
C．提高专业胜任能力
D．同业互助
9．期货从业人员在进行投资分析或者提出投资建议时，应当(   )，投资分析及投资建议要有合理、充足的依据，要严格区分客观事实和主观判断，并对重要事实予以明示。
A．勤勉尽责
B．独立客观
C．诚实守信
D．重点推荐
10．期货从业人员违反有关法律、法规、规章和政策规定向投资者承诺或者保证收益的，且情节严重的，(   )。
A．撤销其期货从业资格
B．3年内拒绝受理其从业资格申请
C．3年内或永久性拒绝受理其从业资格申请
D．暂停从业资格6至12个月
三、判断题
1．对投资者了解交易情况的要求，从业人员应该根据相关资料的重要程度，有选择地给予答复。(   )
2．期货从业人员不得授权或者委托其他期货经营机构或者期货从业人员提供服务。(   )
3．期货从业人员违反《期货从业人员执业行为准则(修订)》，情节显著轻微且没有造成后果的，可免于纪律惩戒，由中国期货业协会责成从业人员所在期货经营机构予以批评教育。(   )
4．期货从业人员不得协助投资者采取虚假申报等手段规避金融期货投资者适当性标准要求。(   )
5．对违反本规则的会员单位，经告诫仍不改正的，协会给予的最高惩罚是通过媒体公开谴责。(   )
6．根据《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》，以及《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(征求意见稿)》的规定，制定《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》。(   )
7．会员单位应当完善客户服务机制，为投资者提供合理的投诉渠道，告知投诉的途径、方法和程序，妥善处理纠纷。
8．协会可向期货从业人员发出口头训诫。(   )
9．《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》自2010年1月9日起生效。(   )
10．《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》由中国证监会负责解释。(   )

一、单项选择题
1．【答案】D
【解析】根据《期货从业人员执业行为准则(修订)》第40条规定，期货从业人员从事或者协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵期货交易价格等行为，情节严重的，撤销其从业资格并在3年内或永久性拒绝受理其资格申请。
2．【答案】C
【解析】《期货从业人员执业行为准则(修订)》于2008年4月30日公布，自公布之日起施行。
3．【答案】B
【解析】根据《期货从业人员执业行为准则(修订)》第十七条规定，从业人员应"-3加强业务知识更新，接受后续职业培训，保持并不断提高专业胜任能力。
4．【答案】D
【解析】根据《期货从业人员执业行为准则(修订)》第五条规定，从业人员在执业过程中应当坚持期货市场的公开、公平、公正原则，自觉抵制不正当交易和商业贿赂，不得从事不正当交易行为和不正当竞争，维护期货交易各方的合法权益。
5．【答案】C
【解析】根据《期货从业人员执业行为准则(修订)》第三十一条规定，从业人员应当严格自律、洁身自好：(一)对机构管理人员所发出的违法违规指令，从业人员应当予以抵制，并及时按照所在机构内部程序向高级管理人员或者董事会报告；机构未妥善处理的，从业人员应当及时向中国证监会或者协会报告。从业人员发现所在机构有欺骗投资者、对市场严重不负责任等行为时，应当坚持原则，并及时向有关部门反映或举报。(二)从业人员不能片面地强调业务的发展而忽视投资者信誉，更不能从个人利益出发与投资者恶意串通。发现投资者有不诚信、违法违规的行为时，应当及时向所在机构报告，并注意防范投资者的信用风险。
6．【答案】B
【解析】根据《期货从业人员执业行为准则(修订)》第二十六条规定，(一)采用虚假或容易引起误解的宣传方式进行自我夸大或者损害其他同业者的名誉：(二)贬低或诋毁其他机构、从业人员；(三)采用明示或暗示与有关机构或者个人具有特殊关系的手段招揽投资者，或利用与有关组织的关系进行业务垄断；(四)在投资者不知情的情况下给投资者代理人或介绍人返还佣金；(五)以排挤竞争对手为目的，低于经营成本或行业自律标准收取手续费；(六)中国证监会或协会认定的其他不正当竞争行为。
7．【答案】C
【解析】根据《期货从业人员执业行为准则(修订)》第四十条规定，从业人员有下列情形之一，情节严重的，撤销其从业资格并在3年内或永久性拒绝受理其资格申请：(一)有本准则第十条至第十五条所禁止行为之一的；(二)违反有关法律、法规、规章和政策规定向投资者承诺或者保证收益的；(三)违反有关从业机构的业务管理规定导致重大经济损失的；(四)为了个人或投资者的不当利益而严重损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益的。
8．【答案】D
【解析】根据《期货从业人员执业行为准则(修订)》第20条规定，从业人员在进行投资分析或者提出投资建议时，应当勤勉尽责、独立客观，投资分析及投资建议要有合理、充足的依据，要严格区分客观事实与主观判断，并对重要事实予以明示。
9．【答案】D
【解析】根据《期货从业人员执业行为准则(修订)》第九条规定，从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资者的利益发生冲突或可能发生冲突时，必须及时向投资者披露发生冲突的可能性及有关情况，并尽量避免冲突；当无法避免时，应当确保投资者的利益得到公平的对待。
10．【答案】B
【解析】根据《期货从业人员执业行为准则(修订)》第七条规定，期货从业人员在执业过程中应当以适当的技能，以小心谨慎、勤勉尽责和独立客观的态度为投资者提供服务，维护投资者的合法权益。
11．【答案】C
【解析】根据《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》第九条规定，对违反本规则的会员单位，经告诫仍不改正的，协会将视其情节轻重予以以下纪律惩戒：(一)批评；(二)协会内通报批评；(三)通过媒体公开谴责；(四)取消会员资格并公告。对于相关违规期货从业人员，协会将根据情节轻重给予相应的纪律惩戒。
12．【答案】A
【解析】根据《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》第七条规定，会员单位应当要求本单位从业人员自觉遵守期货从业人员行为准则，严格执行投资者适当性制度。
13．【答案】C
【解析】根据《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》第八条规定，会员单位应当完善客户纠纷处理机制，为投资者提供合理的投诉渠道，告知投诉的途径、方法和程序，妥善处理纠纷。
14．【答案】D
【解析】根据《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》第六条规定，会员单位应当建立并有效执行客户开发责任追究制度，明确客户开发人员、审核人员、服务人员、相关部门负责人、公司高级管理人员等相关期货从业人员的责任。
15．【答案】B
【解析】根据《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》第十条规定，本规则由中国期货业协会负责解释。
二、多项选择题
1．【答案】ABCD
【解析】根据《期货从业人员执业行为准则(修订)》第四十条规定，期货从业人员有下列情形之一，情节严重的，撤销其从业资格并在3年内或永久性拒绝受理其资格申请：①有本准则第十条至第十五条所禁止行为之一的；②违反有关法律、法规、规章和政策规定向投资者承诺或者保证收益的；③违反有关从业机构的业务管理规定导致重大经济损失的；④为了个人或投资者的不当利益而严重损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益的。选项D属于《期货从业人员执业行为准则(修订)》第十一条所禁止的行为。
2．【答案】BCD
【解析】根据《期货从业人员执业行为准则(修订)》第四十三条规定，期货从业人员受到训诫、公开谴责和暂停从业资格的纪律惩戒的，应当参加协会组织的专项后续职业培训。
3．【答案】ABCD
【解析】根据《期货从业人员执业行为准则(修订)》第五条规定，从业人员在执业过程中应当坚持期货市场的公开、公平、公正原则，自觉抵制不正当交易和商业贿赂，不得从事不正当交易行为和不正当竞争，维护期货交易各方的合法权益。第六条规定，从业人员在执业过程中应当对期货交易各方高度负责，诚实守信，恪尽职守，珍惜、维护期货业和从业人员的职业声誉，保障期货市场稳健运行。第7条规定，从业人员在执业过程中应当以专业的技能，以小心谨慎、勤勉尽责和独立客观的态度为投资者提供服务，维护投资者的合法权益。
4．【答案】ABC
【解析】根据《期货从业人员执业行为准则(修订)》第二十三条规定，从业人员不得疏怠履行应承担的义务：(一)从业人员应当严格按照有关期货业务规则规定办理相关期货业务；(二)从业人员应当及时告知投资者有关期货业务的情况，对投资者了解交易情况等合理的要求，应当在其职责范围内尽快给予答复；(三)从业人员应当在法律法规及公司制度规定范围内根据客户授权进行期货业务。
5．【答案】ABCD
【解析】根据《期货从业人员执业行为准则(修订)》第八条规定，从业人员应当保守国家秘密、所在机构秘密、投资者的商业秘密及个人隐私，对在执业过程中所获得的未公开的重要信息应当履行保密义务，不得泄露、传递给他人，但下列情况除外：(一)有关法律、法规、规章等要求提供的；(二)国家司法部门、政府监管部门、协会和期货交易所按照有关规定进行调查取证的；(三)从业人员在执业过程中，为保护自己的合法权益而必须公开的。从业人员对投资者服务结束或者离开所在机构后，仍应当保守投资者或者原所在机构的秘密。
6．【答案】AB
【解析】根据《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》第八条第一款规定，会员单位应当完善客户纠纷处理机制，为投资者提供合理的投诉渠道，告知投诉的途径、方法和程序，妥善处理纠纷。
7．【答案】AC
【解析】根据《期货从业人员执业行为准则(修订)》第三十八条规定，从业人员违反本准则，情节严重，并造成严重后果的，予以公开谴责。
8．【答案】AB
【解析】根据《期货从业人员执业行为准则(修订)》第三十一条规定，从业人员应当严格自律、洁身自好：(一)对机构管理人员所发出的违法违规指令，从业人员应当予以抵制，并及时按照所在机构内部程序向高级管理人员或者董事会报告；机构未妥善处理的，从业人员应当及时向中国证监会或者协会报告。从业人员发现所在机构有欺骗投资者、对市场严重不负责任等行为时，应当坚持原则，并及时向有关部门反映或举报。(二)从业人员不能片面地强调业务的发展而忽视投资者信誉，更不能从个人利益出发与投资者恶意串通。发现投资者有不诚信、违法违规的行为时，应当及时向所在机构报告，并注意防范投资者的信用风险。
9．【答案】AB
【解析】根据《期货从业人员执业行为准则(修订)》第二十条规定，从业人员在进行投资分析或者提出投资建议时，应当勤勉尽责、独立客观，投资分析及投资建议要有合理、充足的依据，要严格区分客观事实与主观判断，并对重要事实予以明示。
10．【答案】AC
【解析】根据《期货从业人员执业行为准则(修订)》第四十条规定，从业人员有下列情形之一，情节严重的，撤销其从业资格并在3年内或永久性拒绝受理其资格申请：(一)有本准则第十条至第十五条所禁止行为之一的；(二)违反有关法律、法规、规章和政策规定向投资者承诺或者保证收益的；(三)违反有关从业机构的业务管理规定导致重大经济损失的；(四)为了个人或投资者的不当利益而严重损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益的。
三、判断题
1．【答案】×
【解析】《期货从业人员执业行为准则(修订)》第二十三条规定，从业人员不得疏怠履行应承担的义务：(一)从业人员应当严格按照有关期货业务规则规定办理相关期货业务；(二)从业人员应当及时告知投资者有关期货业务的情况，对投资者了解交易情况等合理的要求，应当在其职责范围内尽快给予答复；(三)从业人员应当在法律法规及公司制度规定范围内根据客户授权进行期货业务。
2．【答案】×
【解析】《期货从业人员执业行为准则(修订)》第二十七条规定，从业人员不得阻挠或者拒绝投资者另外委托其他机构或者从业人员提供服务，共同服务的从业人员之间应当明确分工和协作。
3．【答案】√
【解析】《期货从业人员执业行为准则(修订)》第四十一条规定，从业人员违反本准则，情节显著轻微，且没有造成后果的，可免于纪律惩戒，由协会责成从业人员所在机构予以批评教育。
4．【答案】√
【解析】《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》第四条规定，会员单位在开户时，应当向投资者充分揭示金融期货风险，全面客观介绍金融期货法律法规、业务规则和产品特征，测试投资者的金融期货基础知识，认真审核投资者开户申请材料，审慎评估投资者的诚信状况和风险承受能力。不得协助投资者采取虚假申报等手段规避投资者适当性标准要求。
5．【答案】×
【解析】《期货公司执行股指期货投资者适当性制度管理规则(修订)》第九条：对违反本规则的会员单位，经告诫仍不改正的，协会将视其情节轻重予以以下纪律惩戒：(一)批评；(二)协会内通报批评；(三)通过媒体公开谴责；(四)取消会员资格并公告。
6．【答案】×
【解析】《期货公司执行股指期货投资者适当性制度管理规则(修订)》第一条：根据《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定》，以及《中国期货业协会章程》的规定，制定本规则。
7．【答案】×
【解析】《期货公司执行股指期货投资者适当性制度管理规则(修订)》第八条：会员单位应当完善客户纠纷处理机制，为投资者提供合理的投诉渠道，告知投诉的途径、方法和程序，妥善处理纠纷。
8．【答案】×
【解析】《期货从业人员执业行为准则(修订)》第三十七条：从业人员违反本准则，情节轻微，且没有造成严重后果的，予以训诫，训诫以训诫信的形式向个人发出。
9．【答案】×
【解析】《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》于2010年2月9日发布实施。
10．【答案】×
【解析】《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》第十条：本规则由中国期货业协会负责解释。