D．整体控制和局部控制
59．商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展( )次。
A．1
B．2
C．3
D．4
60．( )是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心。
A．制度建设
B．合规风险管理体系
C．合规风险识别和评价
D．合规管理目标
61．银行合规风险管理过程中最容易“看得见的”方面是( )。
A．合规风险报告
B．合规风险监测
C．合规风险测试
D．合规风险识别
62．( )风险是产生银行其他风险的重要诱因，特别是导致银行操作风险产生的主要和直接的诱因。
A．法律
B．信用
C．政治
D．合规
63．内部审计中最传统和最主要的工作方式是( )。
A．现场审计
B．非现场审计
C．现场走访
D．自行查核
64．下列职能中，我国商业银行可以外包的是( )。
A．战略管理
B．核心管理
C．内部审计
D．人力资源
65．( )既是内部控制的。践行者”，又是内部控制的“推动者”。
A．外部审计
B．外部监管
C．内部审计
D．合规文化
66．全面风险管理中的“全面”不体现在( )。
A．全面性
B．全程性
C．全员性
D．全球性
67．商业银行应当对交易账户头寸按市值( )至少重估一次价值。
A．每日
B．每月
C．每周
D．每年
68．( )是指商业银行受特定国家经济衰退等不利因素影响，无法正常收回在该国的金融资产而遭受损失的风险。
A．政治风险
B．社会风险
C．经济风险
D．流动性风险
69．( )是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。
A．风险对冲
B．风险规避
C．风险补偿
D．风险转移
70．( )是商业银行在客户的债务承受能力和银行自身的损失承受能力范围内所愿意并允许提供的最高授信额。
A．授信额度
B．授信限额
C．授信规模
D．授信能力
71．对于( )，贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制。
A．固定资产贷款
B．流动资金贷款
C．经营性贷款
D．中长期贷款
72．商业银行应对客户和交易等相关情况进行有效的尽职调查，重点对( )及贸易习惯等内容进行审核。
A．交易对手、交易商品
B．交易金额、交易对手
C．交易时间、交易商品
D．交易行为、交易对手
73．根据<巴塞尔协议Ⅱ》，债务人对银行的实质性信贷债务逾期( )天以上的，即被视为违约。
A．30
B．60
C．90
D．180
74．商业银行对贷款进行分类应考虑的因素不包括( )：
A．借款人的还款能力
B．借款人的还款时间
C．借款人的还款意愿
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