【银行视点】全球银行业裁员超10万，多家银行因外汇业务违规被罚！（最新发布）(2)

在北京、上海两地监管重磅发声严查“消费贷”、“经营贷”资金违规入楼市后，两地已有部分银行提高了经营贷的门槛，上调贷款利率、加强审核力度。有分析称，近期不排除一些炒作过多的城市也会面临房贷检查的工作。

三、公司视点

1、七家网贷转型小贷获批，仅一家试点全国网络小贷

黑龙江省地方金融监管局近日同意佳木斯分子魔方小额贷款有限公司设立，分子魔方小贷可在黑龙江区域内线上或线下开展小额贷款业务。

依据公开信息不完全统计，目前仅金可贷、林海互联网金融、易e贷、金投行、海豚金服、禹顺贷、融通资产7家网贷平台获得地方监管机构批准转型为小贷公司。 其中，获批转型为网络小贷公司的仅有金可贷、易e贷、金投行3家。在三家网络小贷公司中，仅抚州新浪小贷获准可在全国范围内开展网络小贷业务。

2、国有大行三从业人员被罚，最高处罚被取消任职资格二年！

中国农业银行三亚分行从业人员朱立军、曾敏、王宁华因业务制度不完善、内控制度执行不到位，引发重大案件；员工行为管理不到位，员工异常行为排查流于形式；案件防控不力，引发重大案件的行为，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定，被取消银行业高级管理任职资格二年、罚款10万及警告。

3、严查！信贷资金流入房开企业，贵州银行六盘水分行上交30万罚款！

贵州银行六盘水分行因存在信贷资金借道“置换股东借款”流入房开企业；用贴现资金开立定期存单并质押，用于开票虚增资产负债规模的行为，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，被处以30万元罚款。

4、贷款“三查”不实，石河子国民村镇银行被罚30万！

石河子国民村镇银行因存在贷款“三查”不实，违反审慎经营规则的行为，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，被罚款30万元。该行康凯因对石河子国民村镇银行贷款“三查”不实，违反审慎经营规则的行为负直接责任，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定，被予以警告。

5、外汇局通报银行外汇违规案例 多家银行被罚

2月3日消息，国家外汇管理局公布关于银行外汇违规案例的通报。多家银行因未尽审核责任、违规办理银行卡项下售汇业务、违规办理边境互市贸易对外付汇业务等被处罚，最高处罚超千万。

案例1：国家开发银行海南省分行违规办理贸易付汇案

2016年5月至2018年6月，国家开发银行海南省分行未尽审核职责，违规为海南华信国际控股有限公司办理离岸转手买卖对外付汇业务。处罚1197.91万元。

案例2：建设银行青岛分行违规办理收汇案

2017年1月至2017年5月，建设银行青岛分行未经批准，将存量境内贷款所涉债权转让至境外银行机构并收入对价款。处罚1031.5万元。

案例3：中国工商银行东兴市支行、中国建设银行东兴支行违规办理贸易付汇案

2019年1月至2019年7月，中国工商银行东兴市支行、中国建设银行东兴支行未尽审核责任，违规办理边境互市贸易对外付汇业务。对两家银行责令改正，分别处罚没款92.92万元和91.84元。

案例4：交通银行黑龙江省分行违规办理贸易付汇案

2016年1月至2018年4月，交通银行股份有限公司黑龙江省分行未尽审核责任，违规办理转口贸易付汇业务。处罚80.92万元。

案例5：中国民生银行、招商银行、中信银行违规办理售汇案

2016年9月至2019年8月，中国民生银行、招商银行、中信银行未尽审核责任，违规办理银行卡项下售汇业务。对三家银行分别处罚241.08万元、183.82万元和106.18万元。

案例6：光大银行西安分行违规办理收汇案

2016年4月至2018年8月，光大银行西安分行未尽审核责任，违规办理服务贸易收汇业务。处罚60.3万元。

案例7：华商银行深圳科技园支行违规办理内保外贷案

2017年1月至7月，华商银行深圳科技园支行未尽审核责任，违规办理内保外贷业务。处罚款239.36万元。

案例8：广发银行温州分行违规办理内保外贷案

2015年1月至2016年2月，广发银行温州分行未尽审核责任，违规办理内保外贷业务。处罚款1764万元。

案例9：农业发展银行常州市分行违规办理结汇案

2018年6月，农业发展银行常州市分行未尽审核责任，违规办理虚假外商投资资本金结汇支付业务。对该行责令改正，处罚没款80.03万元。

案例10：华夏银行苏州分行违规办理结汇案

2018年4月至12月，华夏银行苏州分行未尽审核责任，违规办理虚假外商投资资本金结汇支付业务。处罚没款90.1万元。

案例11：浙江义乌农村商业银行违规办理收结汇案

2017年5月至2019年1月，浙江义乌农村商业银行未尽审核责任，违规办理虚假贸易收结汇业务。处罚没款57.27万元。

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