2018年银行从业《初级个人理财》通关30题及答案(1)(7)

【解析】中国银行业监督管理委员会在《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中给个人理财业务的规定是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

2．答案：B

【解析】国际理财规划师协会是最早给个人理财定义的，它认为个人理财就是在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标。

3．答案：D

【解析】个人客户是个人理财业务的需求方，也是金融机构如商业银行个人理财业务的服务对象。

4．答案：B

【解析】商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。

5．答案：A

【解析】商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而非一般性业务咨询人员。

6．答案：C

【解析】从客户等级来看，财富管理业务的客户等级高于理财业务但低于私人银行业务。

7．答案：B

【解析】个人理财业务是建立在委托代理关系基础上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。

8．答案：A

【解析】私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务，更加强调个性化。

9．答案：A

【解析】银行往往根据客户类型进行理财业务的分类，分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务。

10．答案：B

【解析】个人理财业务包括理财顾问服务和综合理财服务，其中综合理财服务包括私人银行业务和理财计划两类，私人银行业务是个人理财业务。

二、多项选择题