2018年初级银行从业风险管理题库：第六章考点自测(4)

A．9％

B．10％

C．12％

D．16％

3．在市场准入范围和标准中，（　　）不属于中资商业银行行政许可事项。

A．机构设立

B．机构终止

C．董事和高级管理人员任职资格

D．资本监管

4．2004年6月，巴塞尔委员会颁布的《巴塞尔新资本协议》中明确提出，（　　）形成三大支柱，它们相辅相成，不可或缺，共同为促进金融体系的安全和稳健发挥作用。

A．资本构成、内部审计、市场竞争

B．资本要求、监督监管、市场竞争

C．资本要求、监督检查、市场纪律

D，资本比例、外部审计、市场纪律

5．银行监管的基本目标可以概括为（　　）。

A．保护存款人利益，维护金融体系的安全和稳定

B．保护借款人的利益，维护金融体系的安全和稳定

C．保护银行的利益，维护金融体系的安全和稳定

D．保护股东的利益，维护金融体系的安全和稳定

二、多项选择题

1．下列关于外部审计和银行监管的关系，说法正确的有（　　）。

A．外部审计侧重于金融机构风险和合规性的分析、评价

B．银行监管侧重于财务报表审计

C．外部审计和银行监管的实施方式统一于现场检查