个人理财(中级)

多选题 风险容忍态度是指客户对风险所采取的主观态度,一般分为()。

A.风险回避
B.风险厌恶
C.风险中性
D.风险偏好
E.风险追求

参考答案:B,C,D进入在线模考
风险容忍态度是指客户对风险所采取的主观态度,一般分为风险厌恶、风险中性和风险偏好三种情况。

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1 在客户家庭财务状况收集过程中,信息收集来源和方法主要有()。

A.开户资料
A.开户资料
B.调查问卷
B.调查问卷
C.面谈征询
C.面谈征询
D.客户能提交的一些账户
D.客户能提交的一些账户
E.客户能提交的一些财务资料

E.客户能提交的一些财务资料

2 家庭财务现状分析主要体现的问题有()。

A.流动性方面
A.流动性方面
B.信用和债务管理方面
B.信用和债务管理方面
C.收支结余方面
C.收支结余方面
D.投资和资产配置方面
D.投资和资产配置方面
E.家庭财务保障管理方面

E.家庭财务保障方面

3 理财规划服务是指()。

A.理财师运用系统的方法
A.理财师运用系统的方法
B.理财师运用系统的工具
B.理财师运用系统的工具
C.在明确客户理财目标的基础上
C.在明确客户理财目标的基础上
D.分析问题、提供具体解决问题方案的过程
D.分析客户需求
E.比较系统、专业

E.提供具体解决方案的过程