个人理财(中级)

多选题 理财支出比率可衡量客户的理财积极性,理财性支出包含了(),间接衡量客户的负债情况和保障情况。

A.投资性支出
B.融资性支出
C.借贷利息的支出
D.金融服务费用的支出
E.保费支出

参考答案:C,D,E进入在线模考
理财支出比率可衡量客户的理财积极性,理财性支出包含了借贷利息的支出、保费支出和金融服务费用的支出,间接衡量客户的负债情况和保障情况。

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1 出现下列情况时,理财师需要与客户一起分析其影响和对策是()。

A.客户家庭情况变故
B.职业和收入情况发生重大的改变
C.法律、法规及其他政策的变化
D.宏观经济形势和金融市场大事
E.投资品种或相关行业特殊事件

2 在家庭财务状况分析过程中,收支结余方面涉及的指标包括()。

A.家庭生活支出比率
B.融资比率
C.理财支出比率
D.自由储蓄率
E.净储蓄率

3 客户面对多个方面的建议和执行要求可能会产生“畏难”情绪或不知所措,无疑需要理财师及时与之沟通、引导,具体来说理财师要做好的工作有()。

A.总结全生涯模拟仿真的过程和结果,让客户了解和认知综合理财规划服务的完整性和专业性
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B.先从客户当前关心的财务问题入手,总结说明这些问题将如何得到解决
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C.把综合理财规划方案中的一些要点和具体步骤写下来,力求简单易懂并让客户“有章可循”
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D.如果在服务过程中,需要和其他服务客户的专业人士进行沟通,如律师和会计师等,需要向客户提出来、与客户一起去面谈
D.如果在服务过程中,需要和其他的专业人士进行沟通,如律师和会计师等,需要向客户和本机构的书面授权后与客户一起去面谈
D.如果在服务过程中,需要和其他的专业人士进行沟通,如律师和会计师等,需要向客户和本机构的书面授权后与客户一起去面谈
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E.定期与客户联系、沟通

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