2018证券投资基金基础知识章节真题汇总：第二十七章基金国际化的发展概况(2)

8．QDII基金的下列行为中符合证监会规定的有（　　）
A．购买不动产和房地产抵押按揭    
B．购买贵重金属或代表贵重金属的凭证
C．购买实物商品   
D．借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%
答案：D
解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：1购买不动产；2购买房地产抵押按揭；3购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；4购买实物商品；5除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；6利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；7参与未持有基础资产的卖空交易；8从事证券承销业务；9中国证监会禁止的其他行为。
9．QDII基金在______募集资金，在______进行投资。（　　）
A．境外；境外    
B．境外；境内    
C．境内；境内     
D．境内；境外
答案：D
解析：2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。这种经中国证监会批准可以在境内募集资产进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者（QDII）
10．投资基金国际化的原因不包括（　　）
A．经济全球化         
B．证券市场国际化   
C．投资基金自身所具有的较强渗透力       
D．政府主导基金国际化进程
答案：D
解析：投资基金的国际化是伴随着经济全球化、证券市场国际化的发展趋势而出现的。经济全球化进程为投资基金在全球范围内的广泛发展创造了条件；金融市场的国际化趋势又为投资基金的国际化发展奠定了良好的基础；加上投资基金自身所具有的较强渗透力，目前各个国家或地区的基金行业组织都在加强联系，克服投资基金国际上交流的障碍以推动投资基金的国际化发展。
11．国际证监会组织关于证券投资基金的监管原则不包括（　　）
A．监管机构应建立向希望出售或管理证券投资基金的个人或机构发牌并实施监 管的一套标准
B．各国立法应明确规定证券投资基金管理人的资格标准
C．监管机构应制定有关证券投资基金的法定模式、构成以及分离和保护客户资产的法规
D．监管机构应确立证券投资基金资产评估、基金单位定价和赎回的一个适当、透明的依据
答案：B
解析：国际证监会组织对监管证券投资基金所应遵循的原则作了明确的规定：1监管机构应建立向希望出售或管理证券投资基金的个人或机构发牌并实施监管的一套标准；2监管机构应制定有关证券投资基金的法定模式、构成以及分离和保护客户资产的法规；3监管机构应依据发行人信息披露相同原则要求证券投资基金进行披露，从而判断证券投资基金是否适合于一个特定投资者并评估投资者在该组合中权益的价值；4监管机构应确立证券投资基金资产评估、基金单位定价和赎回的一个适当和透明的依据。B项属于对基金管理人的监管原则。
12．下列不利于实现保护投资者的目标的是（　　）
A．向投资者充分披露有关信息
B．公平、准确地进行资产评估和定价
C．确保客户所有证券的交割依附于投资公司证券的交割
D．确保暂停赎回时能保护投资者的利益
答案：C
解析：C项，监管机构应在其管辖区域内对交割过程进行有效监管，确保客户所有证券的交割独立于投资公司证券的交割。
13．我国QDII基金产品的特点不包括（　　）
A．QDII基金的投资范围较为广泛
B．QDII基金的投资组合较为丰富
C．在投资管理过程中，具有完全地主动决策权
D．QDII基金产品的门槛较高
答案：D
解析：D项，QDII基金产品的门槛较低，大部分金融投资产品认购门槛为几万元甚至几十万元人民币，而QDII基金产品起点仅为1000元人民币，适合更为广泛的投资者参与。
14．克服了个人在财力、时间和知识上的不足的投资工具是（　　）
A．股票       
B．基金       
C．债券         
D．期权
答案：B
解析：基金作为一种投资工具克服了个人在财力、时间和知识上的不足，以极大的优势迅速发展，走出国界成为一种世界范围内的投资工具。