基
2018基金从业资格《基金法律法规》考前冲刺密训押题卷一
单选题
1、以下关于对非公开募集基金募集对象的限制的说法，错误的是（ ）。
A．依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投、资者累计不得超过200人
B．私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人
C．净资产不低于5000万元的单位
D．金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人
答案：C
解析：（一）对非公开募集基金募集对象的限制1.依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投、资者累计不得超过200人2.私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人3.上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
2、投资基金中最主要的一种类别是（ ）。
A．对冲基金
B．风险投资基金
C．证券投资基金
D．另类投资基金
答案：C
解析：人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的，其主要可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。其中，证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。
3、证券投资基金在资本市场上发挥着重要作用，证券投资基金的作用不包括（ ）。
A．优化金融结构，促进了经济增长
B．有利于证券市场的稳定发展
C．拓宽了中小投资者的投资渠道
D．推动股票指数持续上升
答案：D
解析：证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。其作用主要有：①为中小投资者拓宽投资渠道；②优化金融结构，促进经济增长；③有利于证券市场的稳定和健康发展；④完善金融体系和社会保障体系。
4、按照（ ），基金可分为契约型基金与公司型基金。
A．法律形式不同
B．运作方式不同
C．约束机制不同
D．期限不同
答案：A
解析：证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。日前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。
5、基金募集失败时，基金管理人在募集期限届满后（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A．30
B．15
C．10
D．7
答案：A
解析：基金募集失败时，基金管理人在募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
6、合规独立性最重要的是（ ）。
A．部门独立性
B．机制独立性
C．问责独立性
D．以上都不对
答案：A
解析：合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。
7、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列（ ）条件。
A．注册资本不低于3亿元人民币，且必须为实缴货币资本
B．资产规模达到国务院规定的标准，最近2年没有违法记录
C．对基金管理公司持有10%以上股权的非主要股东，净资产不低于5 000万元人民币
D．取得基金从业资格证的人员达到法定人数
答案：D
解析：设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：（1）有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程。 （2）注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（3）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。（4）对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5 000万人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1 000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。
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