2018基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（章节习题1-22章）汇总(7)

C．基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念
D．基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容
考呗答案：D
考呗解析：基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容。故D项错误；树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德；积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径；基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念。
考点：基金职业道德教育与修养
69、关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是（       ）。
A．守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范
B．我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述
C．基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化
D．基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件
考呗答案：B
考呗解析：本题答案为B，因为我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件之中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范。守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范；基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化；基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件。
考点：职业道德—守法合规
70、下列关于道德的差异性，说法错误的是（       ）。
A．不同的社会有完全不同的道德
B．社会经济基础和社会关系的不同决定了道德的差异性
C．不同的社会条件下有着不同的社会价值观念
D．社会道德规范包括基本道德规范和一系列特定道德规范
考呗答案：A
考呗解析：不同的社会有不同的道德。并不是“完全不同”的道德；故本题答案为A；道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映。因此社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的差异性；不同的社会条件下有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其相适应的道德规范体系。这并不排除不同社会的道德之间存在某些共性的可能；社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，包括基本道德规范和一系列特定道德规范。
考点：道德的概念与特征
71、关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是（       ）。
A．功能互补
B．相互促进
C．内容交叉
D．手段一致
考呗答案：D
考呗解析：道德与法律的联系表现在：
（1）目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。
（2）内容交叉。道德一般可分为两类：一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德；一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德；同时，法律调整的内容并不限于道德所调的范畴。
（3）功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。
（4）相互促进。
考点：道德与法律的区别与联系
第十六章  基金的募集、交易与登记
72、下列关于QDII基金份额认购和分级基金份额的说法，不正确的是（       ）。
A．基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小
B．QDII基金份额只能用人民币认购
C．目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金
D．分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购
考呗答案：B
考呗解析：B项，QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购；基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小；目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金；分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购。
考点：QDII份额的认购
73、具有开放式基金账户或沪、深证券账户，这属于ETF份额认购开户（       ）的特点。
A．场内现金认购
B．场外现金认购
C．证券认购
D．金额认购
考呗答案：B
考呗解析：ETF份额认购开户的特点有：场外现金认购具有开放式基金账户或沪、深证券账户；场内现金认购具有沪、深证券账户；证券认购具有沪、深A股证券账户。
考点：ETF份额的认购
74、开放式基金注册登记机构通过设立和维护（       ），确认基金份额持有人持有基金份额。
A．基金份额持有人资金账户
B．基金销售机构的销售账户
C．基金份额持有人名册
D．基金管理人的交易账户
考呗答案：C
考呗解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
考点：基金的登记
75、下列关于LOF份额申购和赎回的说法中，错误的是（       ）
A．LOF采用金额申购，份额赎回原则
B．T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回
C．LOF场内申购申报单位为1元人民币
D．LOF赎回申报单位为1份基金份额
考呗答案：B
考呗解析：T日在深圳证券交易所申购的LOF基金份额，自T+1日开始可在深圳证券交易所卖出或赎回；T日买入的基金份额，T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。LOF采用金额申购，份额赎回原则；LOF场内申购申报单位为1元人民币；LOF赎回申报单位为1份基金份额。
考点：LOF的上市交易、申赎原则
76、ETF申购赎回中的现金替代不包括以下哪种类型？（       ）
A．必须现金替代
B．现金替代保证
C．可以现金替代
D．禁止现金替代
考呗答案：B
考呗解析：现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。
考点：ETF份额的认购、申赎
77、下列关于开放式基金的说法中，错误的是（       ）。
A．巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回
B．非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者
C．基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结
D．基金份额的转换常常会收取一定的转换费用
考呗答案：C