2018基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（章节习题1-22章）汇总(11)

（4）基金成立以来有无违规行为发生。
考点：基金产品风险评价
111、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括（       ）。
A．有效识别投资者身份
B．向投资者提供“投资人权益须知”
C．向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式等
D．了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力
考呗答案：D
考呗解析：基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：
（1）有效识别投资者身份，
（2）向投资者提供“投资人权益须知”
（3）向投资者介绍某金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等。
（4）了解投资者的投资目标，风险承受能力、投资期限和流动性要求。
考点：基金销售人员基本行为规范
第二十三章  基金客户服务
112、下列不属于基金客户服务特点的是（       ）。
A．专业性
B．规范性
C．持续性
D．历史性
考呗答案：D
考呗解析：基金客户服务的特点包括：专业性、规范性、持续性和时效性。
考点：基金客户服务的概述
113、（       ）主要用于发送简洁、明了的文字信息。
A．电话服务中心
B．自动传真
C．电子信箱
D．短信通知
考呗答案：D
考呗解析：自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料、定期或临时公告。而短信通知则主要用于发送简洁、明了的文字信息。
考点：基金客户服务流程
114、投资者的个人背景包括投资者本人的（       ）。
Ⅰ.投资知识
Ⅱ.社会阶层
Ⅲ.法律意识
Ⅳ.伦理道德
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考呗答案：A
考呗解析：个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。第Ⅳ项属于社会环境因素。
考点：投资者教育工作
115、（       ）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
A．基金客户服务
B．基金销售服务
C．基金理财服务
D．基金投资服务
考呗答案：A
考呗解析：基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
考点：基金客户服务的概述
116、通过（       ），投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务。
A．电话服务中心
B．自动传真
C．电子信箱
D．互联网
考呗答案：D
考呗解析：通过互联网，投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务。
考点：基金客户服务流程
第二十四章  基金管理人的内部控制
117、公司内部控制的核心是（       ）。
A．明确责任
B．权力制衡
C．风险控制
D．严格授权
考呗答案：C
考呗解析：公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
考点：内部控制制度的原则和内容
118、在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是（       ）。
A．经理层的风险偏好
B．全体员工对公司的忠诚度
C．道德价值观和胜任能力
D．风险管理战略
考呗答案：A
考呗解析：在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是经理层的风险偏好。
考点：内部控制的含义
119、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（       ）的重要性。
A．信息沟通
B．内部监控
C．控制活动
D．控制环境
考呗答案：A
考呗解析：基金管理人内部控制的信息沟通这一要素，要求基金管理人应当维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。公司管理层有责任保证所有员工得到充分、最新的公司规章制度以及应该得知的信息；
　　基金管理人应当建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实；控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法；控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
考点：内部控制的基本要素
120、下列属于中台部门的是（       ）。
A．清算部门
B．监察稽核部门
C．信息技术部门
D．以上都正确
考呗答案：B
考呗解析：中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。
考点：内部控制的主要内容
121、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了（       ）原则。
A．健全性
B．相互制约
C．有效性
D．独立性
考呗答案：C
考呗解析：基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。
考点：内部控制的五原则
第二十五章  基金管理人的合规管理
122、（       ）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A．市场风险
B．合规风险
C．操作风险
D．信用风险
考呗答案：B
考呗解析：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险；市场风险指在证券市场中因股市价格、利率、汇率等的变动而导致价值未预料到的潜在损失的风险；银行办理业务或内部管理出了差错，必须做出补偿或赔偿；法律文书有漏洞，被人钻了空子；内部人员监守自盗，外部人员欺诈得手；