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2018年基金从业资格基金法律法规第十六章考点讲义：基金的募集、交易与登记(4)

蚂蚁考呗网 [ 2018-01-28 ] 点击次数：【大中小】

二、开放式基金的申购与赎回
　　开放式基金的基金合同生效后，可有一段短暂的封闭期，但该期限最长不得超过3个月。
　　投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。
　　基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T + 2 日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回
　　基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为被称为开放式基金的赎回。
（一）开放式基金基金申购和赎回原则
1.股票基金债券基金申购和赎回的原则
　　未知价交易原则——申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。
　　金额申购份额赎回原则
2.货币市场基金的申购和赎回原则
　　确定价原则——货币市场基金申购和赎回基金份额以1元人民币为基准进行
　　金额申购份、额赎回原则——货币市场基金申购以金额申请，赎回以份额申请
（二）开放式基金申购和赎回的场所及时间
　　开放式基金的申购与赎回可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行，也可通过基金管理人或其指定的基金销售代理人以电话、传真或互联网等形式进行
　　开放式基金申购和赎回的工作日为证券交易所交易日，交易时间：9:30-11:30 和13:00-15:00。
（三）开放式基金申购与赎回的费用及销售服务费

费用	收费方式	费率
申购费用	前端收费	可根据申购金额分段设置申购费
申购费用	后端收费	后端收费_可选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费对持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费
赎回费用	场外赎回	可按份额在场外的持有期限分段设置赎回费
赎回费用	场内赎回	场内赎回为固定赎回费率，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产
销售服务费	从开放式基金财产中计提，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务