风险管理(初级)上机题库(二)
一、单项选择题(本大题共80小题，每小题0．5分，共40分。在以下各小题所给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
1．2007年美国次贷危机引发了全球金融危机，此次危机的发生反映出各国金融监管存在的诸多问题，但不包括( )。
A．监管标准不一致导致监管套利
B．金融监管标准过于宽松
C．金融监管标准过于严苛
D．金融监管制度建设未及时跟进金融创新的步伐
2．下列关于风险的说法中，错误的是( )。
A．风险是一个事前概念
B．风险是未来结果出现收益或损失的不确定性
C．风险是一个贯穿于事前和事后的概念
D．风险反映的是损失发生前的事物发展状态
3．商业银行所承受的风险能否带来实际收益，最终取决于其( )。
A．资本充足率水平
B．风险管理水平
C．管理者素质
D．市场预期
4．商业银行通常( )来应对非预期损失。
A．利用资本金
B．严格限制高风险业务
C．购买商业保险
D．提取损失准备金和冲减利润
5．下列关于风险管理策略的说法中，正确的是( )。
A．风险分散是指“将所有的鸡蛋放在同一个篮子里”
B．风险补偿是指事前(损失发生以前)对所承担的风险进行价格补偿
C．风险转移只能是保险转移
D．风险规避可分为保险规避和非保险规避
6．( )是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择。
A．风险转移
B．风险补偿
C．风险对冲
D．风险规避
7．( )是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。
A．市场风险
B．信用风险
C．操作风险
D．流动性风险
8．商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是指( )。
A．流动性风险
B．市场风险
C．信用风险
D．操作风险
9．商业银行面临的最重要的风险种类是( )。
A．声誉风险
B．信用风险
C．法律风险
D．流动性风险
10．假设股票市场一年后可能出现5种情况，每种情况所对应的概率和收益率如下表所示。
| 概率 | 收益率 |
| 0.1 | 50％ |
| 0.35 | 15％ |
| 0.20 | -10％ |
| 0.25 | -25％ |
| 0.1 | 40％ |
A．6％
B．27．25％
C．11．25％
D．11．75％
11．在资产风险管理模式阶段，商业银行经营中最直接、最经常性的风险来自( )业务。
A．负债
B．资产
C．理财
D．信用
12．下列关于商业银行资本的作用的说法中，错误的是( )。
A．资本为商业银行提供融资
B．吸收和消化损失
C．支持商业银行过度业务扩张
D．维持市场信心
13．下列选项中，不应列入商业银行二级资本的是( )。
A．二级资本工具及其溢价
B．超额贷款损失准备可计入部分
C．少数股东资本可计入部分
D．公开储备
14．中国银行业监督管理委员会根据巴塞尔协议Ⅲ的相关内容，制定了针对我国商业银行的杠杆率监管要求，其中杠杆率不得低于( )。
A．1％
B．3％
C．4％
D．5％
15．( )是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责。
A．董事会
B．监事会
C．高级管理层
D．风险管理部门
16．《商业银行公司治理指引》指出，商业银行可以设立独立于操作和经营条线的首席风险官，其聘任和解聘由( )负责。
A．股东大会
B．董事会
C．监事会
D．风险管理委员会
17．商业银行风险管理部门应当承担的职责不包括( )。
A．持续监控风险并测算与风险相关的资本需求，及时向监事会报告
B．对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告
C．评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时，给商业银行带来的风险
D．了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导，定期进行压力测试，并制定应急预案
18．商业银行绩效考评应坚持的原则是( )。
A．公平公正
B．诚实信用
C．综合平衡
D．客观公正
19．风险偏好指标是银行经营管理中的关键核心指标，指标值应保持相对稳定，不宜频繁调整，以保证银行业务的平稳发展。这体现的是风险偏好指标值确定的( )原则。
A．稳定性
B．重要性
C．及时性
D．合规性
20．国际金融协会的调研报告显示，仅( )的机构将风险偏好真正落实到业务条线，( )的机构能将风险偏好与日常决策相联系。
A．26％；26％
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