个人理财
A．通过与张先生交谈了解其退休后的生活目标
B． 观察张先生日常使用的消费支付方式（如信用卡、现金等）
C． 要求张先生提供过去三年的个人所得税完税证明
D． 通过心理测试问卷评估张先生的风险承受能力
(1)家庭各类资产额度；
(2)家庭各类负债额度；
(3)家庭各类收入额度；
(4)家庭各类支出额度；
(5)家庭储蓄额度。
定性信息包含的内容则更加广泛：
(1)家庭基本信息：联系方式、住址、家庭主要成员结构等。
(2)职业生涯发展状况：所在行业、职业职位、职业生涯发展前景等。
(3)家庭主要成员的情况：客户及其配偶的风险属性、性格特征、受教育程度、投资经验、人生观、财富观等，子女的情况，如是否财务独立或者学程阶段等。
(4)客户的期望和目标：客户的生活品质要求，以及按时间长短可分为短期、中期、长期的理财目标。
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A．成长期
B．形成期
C．稳定期
D．成熟期
A．理财师的工作方法应当由简单的产品推销发展为综合的顾问式营销，主动为优质客户提供个性化服务
B．理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解理财产品
C．以客户为中心的经营、服务第一步，也是最关键的一步就是了解客户和客户的需求
D．了解客户、有针对性地推荐理财产品和服务项目是监管部门评判金融机构、专业理财师服务水平、职业操守的重要标准
A．期初年金与期末年金并无实质性的差别，二者仅在于收付款时间的不同
B．房租支出是期初年金
C．年金终值系数：一定大于1(计息期数大于1)
D．年金现值系数：一定大于1
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金融期货交易买卖的直接对象是期货合约，而不是商品本身。（）
境内机构所持的金银，除经中国人民银行许可留用的原材料、设备、器皿、纪念品外，必须全部交售给中国人民银行，不得自行处理、占
基金管理人参与基金财产的保管。( )
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与直接融资相比，间接融资的主动权不会受到金融中介的支配。( )
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理财师必须定期为客户提供后续跟踪服务。( )
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“制定目标一达成目标”这一时间管理方法中，因为目标设定是一个艰难的过程，所以不能轻易改变。( )
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