个人理财
A．理财师的工作方法应当由简单的产品推销发展为综合的顾问式营销，主动为优质客户提供个性化服务
B．理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解理财产品
C．以客户为中心的经营、服务第一步，也是最关键的一步就是了解客户和客户的需求
D．了解客户、有针对性地推荐理财产品和服务项目是监管部门评判金融机构、专业理财师服务水平、职业操守的重要标准
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A．期初年金与期末年金并无实质性的差别，二者仅在于收付款时间的不同
B．房租支出是期初年金
C．年金终值系数：一定大于1(计息期数大于1)
D．年金现值系数：一定大于1
A．20．4％
B．20．9％
C．21．5％
D．22．3％
A．财富保障规划
B．税务规划
C．投资规划
D．财富分配和传承规划
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个人理财的最终目的是单纯追求客户投资利益的最大化。 （ ）
债券型理财产品通常被作为活期存款的替代品。 （ ）
金融市场能够将资源从利用效率低的部门转移到利用效率高的部门，这反映了其交易功能。
客户财务信息是理财师制定个人财务规划的基础和根据。
意外伤害保险属于健康保险。
资产管理产品出现兑付困难时，金融机构可以按照产品净值垫资兑付。
现金管理型理财产品是投资于货币市场的理财产品，主要投资于信用级别较高的、流动性较好的金融工具，包括国债、金融债、中国人民
保险市场不属于金融市场范畴。
根据《中华人民共和国民法典》，按法人活动性质的不同，可将法人分为营利法人、非营利法人和特别法人。
ETF 基金是一种专门投资于其他证券基金的基金，并不直接投资股票或债券。