利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露应包括（　　）。-考呗网

个人理财（中级）

多选题利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露应包括（　　）。

A．理财师的工作经验
B．服务费用的披露
C．由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露
D．其他的额外奖励的披露
E．理财师的薪酬结构

利益披露包括但不限于以下几个方面的内容：
•服务费用的披露；
•由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露；
•其他的额外奖励的披露；
•理财师的薪酬结构，包括：只领取工资；领取工资和奖金的组合（奖金视收入业绩完成情况而定）；只领取和公司分成的佣金，等等。

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1一份标准专业的理财规划书应具备的主要特点包括（　　）。

A．可读性
B．实用性
C．完整性
D．专业性
E．真实性

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2资产配置是指不同资产类别的优化配置，可以减少投资组合的波动或风险，稳定或增加收益。资产配置的具体步骤包括（　　）。

A．明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别
B．利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数，确定风险资产组合的有效边界
C．结合无风险资产和风险资产组合，选择能满足收益目标的最优风险组合
D．根据客户实现人生不同阶段所需要的投资报酬率，在有效前沿上找到最优投资组合
E．通过对客户的全生涯现金流和投资性资产波动情况的模拟，获得客户所需要的投资报酬率

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3理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，这些假设条件包括（　　）。

A．客户的收入增长率
B．价格上涨因素及其影响
C．假设客户的退休年龄
D．可配置投资性资产的确定
E．假设客户的预寿年龄

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