个人理财(中级)

多选题一份标准专业的理财规划书应具备的主要特点包括(  )。

A.可读性
B.实用性
C.完整性
D.专业性
E.真实性

参考答案:A,B,C,D进入在线模考
一份标准专业的理财规划书应具备的主要特点归纳如下:可读性、实用性、完整性、逻辑性、一致性和专业性。

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1资产配置是指不同资产类别的优化配置,可以减少投资组合的波动或风险,稳定或增加收益。资产配置的具体步骤包括(  )。

A.明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别
B.利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数,确定风险资产组合的有效边界
C.结合无风险资产和风险资产组合,选择能满足收益目标的最优风险组合
D.根据客户实现人生不同阶段所需要的投资报酬率,在有效前沿上找到最优投资组合
E.通过对客户的全生涯现金流和投资性资产波动情况的模拟,获得客户所需要的投资报酬率

2理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由,这些假设条件包括(  )。

A.客户的收入增长率
B.价格上涨因素及其影响
C.假设客户的退休年龄
D.可配置投资性资产的确定
E.假设客户的预寿年龄

3理财规划书的专业性同样体现在细节上,其中包括(  )。

A.打印
B.装订
C.内容安排
D.内容的完整性
E.内容的逻辑性