个人理财(中级)

单选题现阶段的各项支出预算就是指在理财规划正式实施后一年内的(  )。

A.所有支出预算
B.基本家庭生活支出预算
C.固定支出预算
D.主要支出预算

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现阶段的各项支出预算就是指在理财规划正式实施后一年内的主要支出预算。

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1在描述客户的需求和目标的时候,理财师应该(  )。

A.只需要做客观的描述
B.需要对此进行分析
C.需要对此进行评估
D.需要对此进行修正

2理财规划书中客户家庭基本信息包括(  )。

A.家庭主要成员的姓名、出生年月日
B.居住地址、联系方式,包括邮箱地址、联系电话
C.寻求理财规划服务的直接原因
D.目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标
E.目前家庭的财务状况

3利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露应包括(  )。

A.理财师的工作经验
B.服务费用的披露
C.由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露
D.其他的额外奖励的披露
E.理财师的薪酬结构