个人理财(中级)

单选题国内理财规划服务的发展尚在初级阶段,很多客户并不是为了理财规划服务而来,但他们确实在生活中对一些财务问题有疑惑,这时,理财师要首先了解客户的(  )。

A.家庭成员
B.基本情况
C.最初需求
D.财务状况

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国内理财规划服务的发展尚在初级阶段,很多客户并不是为了理财规划服务而来,但他们确实在生活中对一些财务问题有疑惑(比如投资、保险、子女留学等),希望在做这些家庭财务决定的时候能获得理财师的专业帮助。所以,理财师要首先了解客户的最初需求。

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1在厘清服务对象和初步需求时,理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况,其中不包括(  )。

A.职业(职位)
B.年龄(生日)
C.收入支出情况
D.生活品质状况

2以下选项中,关于收支结余方面涉及的指标说法错误的是(  )。

A.家庭生活支出比率=消费性支出/税后总收入
B.理财支出比率=融资性支出/税后总收入
C.自由储蓄率=自由储蓄额/税后总收入
D.净储蓄率=净储蓄额/税后总收入