个人理财(中级)

单选题在厘清服务对象和初步需求时,理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况,其中不包括(  )。

A.职业(职位)
B.年龄(生日)
C.收入支出情况
D.生活品质状况

参考答案:C进入在线模考
理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况,如职业(职位)、年龄(生日)、子女的学业、生活品质状况等内容。收入支出情况属于家庭财务状况信息的收集与整理。

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1以下选项中,关于收支结余方面涉及的指标说法错误的是(  )。

A.家庭生活支出比率=消费性支出/税后总收入
B.理财支出比率=融资性支出/税后总收入
C.自由储蓄率=自由储蓄额/税后总收入
D.净储蓄率=净储蓄额/税后总收入

3普通家庭的资产一般分为三类,其中不包括(  )。

A.流动性资产
B.非流动性资产
C.自用性资产
D.投资性资产