资产配置是指不同资产类别的优化配置，可以减少投资组合的波动或风险，稳定或增加收益。资产配置的具体步骤包括（）。-考呗网

个人理财（中级）

多选题 资产配置是指不同资产类别的优化配置，可以减少投资组合的波动或风险，稳定或增加收益。资产配置的具体步骤包括（）。

A．明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别
B．利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数，确定风险资产组合的有效边界
C．结合无风险资产和风险资产组合，选择能满足收益目标的最优风险组合
D．根据客户实现人生不同阶段所需要的投资报酬率，在有效前沿上找到最优投资组合
E．通过对客户的全生涯现金流和投资性资产波动情况的模拟，获得客户所需要的投资报酬率

参考答案：A,B,C,D进入在线模考

资产配置包括以下具体步骤：
1．明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别，如债券、股票、不动产、贵金属、其他等。
2．利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数，确定风险资产组合的有效边界。
3．结合无风险资产和风险资产组合，选择能满足收益目标的最优风险组合。
4．根据客户实现人生不同阶段所需要的投资报酬率，在有效前沿上找到最优投资组合。

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1 理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，这些假设条件包括（）。

A．客户的收入增长率
B．价格上涨因素及其影响
C．假设客户的退休年龄
D．可配置投资性资产的确定
E．假设客户的预寿年龄

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2 附录的内容主要是为了理财规划书的紧凑性而置放在最后的信息，主要包括（）。

A．所推荐金融产品的具体信息
B．解决争议的方法
C．全生涯模拟仿真表
D．持续理财规划服务中的“定期投资市场分析报告样本”
E．其他相关信息

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3 理财规划书的开场白应该包括的内容有（）。

A．一封给客户的信
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B．理财规划书的封面
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C．理财规划书的关键字
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D．理财规划书的摘要
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E．目录
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