个人理财(中级)

多选题 理财师在为客户服务的过程中难免会遇到自己不甚精通的领域,如税务、法律等。在提供这方面的专业建议时,强烈建议理财师应该()。

A.根据自己的知识和经验独自解决
B.多向这些领域的专业人士咨询
C.把专业人士介绍给客户
D.与专业人士共同给客户进行分析
E.与专业人士共同给客户解决问题

参考答案:B,C,D,E进入在线模考
我们强烈建议理财师应该对自己的专业度有清醒的认识,即使理财师已经通过了一系列的专业资格考试、取得了相应的资格证书,如会计师资格或者律师资格,但这些方面往往不是理财师的主业,在提供专业建议时,理财师可能缺乏足够的经验,知识的更新也不够,这时应多向这些领域的专业人士咨询,甚至把专业人士介绍给这些客户,或共同给客户分析、解决问题。

你可能感兴趣的试题

1 一份标准专业的理财规划书应具备的主要特点包括()。

A.可读性
B.实用性
C.完整性
D.专业性
E.真实性

2 资产配置是指不同资产类别的优化配置,可以减少投资组合的波动或风险,稳定或增加收益。资产配置的具体步骤包括()。

A.明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别
B.利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数,确定风险资产组合的有效边界
C.结合无风险资产和风险资产组合,选择能满足收益目标的最优风险组合
D.根据客户实现人生不同阶段所需要的投资报酬率,在有效前沿上找到最优投资组合
E.通过对客户的全生涯现金流和投资性资产波动情况的模拟,获得客户所需要的投资报酬率

3 理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由,这些假设条件包括()。

A.客户的收入增长率
B.价格上涨因素及其影响
C.假设客户的退休年龄
D.可配置投资性资产的确定
E.假设客户的预寿年龄