中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2020年第1号)（最新发布）(2)

《中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）和其他有关法律法规的规定，以及《中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

第二部分 释义

本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

基金或本基金 指中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金

基金管理人 指中融基金管理有限公司

基金托管人 指中国光大银行股份有限公司

基金合同 指《中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金基金合

同》及对基金合同的任何有效修订和补充

托管协议 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中融鑫起

点灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管

协议的任何有效修订和补充

招募说明书或本招 指《中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金招募说明

募说明书 书》及其更新

法律法规 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性

文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人

有约束力的决定、决议、通知等

《基金法》 指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委

员会第五次会议通过，经2012年12月28日经第十一届全

国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订通过，自

2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国

人民代表大会常务委员会第十四次会议《关于修改等七部法律的决定》修改的《中

华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做

出的修订

《销售办法》 指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的

《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做

出的修订

《信息披露办法》 指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的

《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不

时做出的修订

《运作办法》 指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的

《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对

其不时做出的修订

《流动性风险规定》 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

及颁布机关对其不时做出的修订

中国证监会 指中国证券监督管理委员会

银行业监督管理机 指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

构

基金合同当事人 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务

的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额

持有人

个人投资者 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自

然人

机构投资者 指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境

内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续

的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

合格境外机构投资 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》

者 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集

的证券投资基金的中国境外的机构投资者

投资人/投资者 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及

法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他

投资人的合称

基金份额持有人 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

人

基金销售业务 指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份额

的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

销售机构 指中融基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基

金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金

销售业务的机构

登记业务 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容

包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基

金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立

并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

登记机构 指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为中融基金

管理有限公司或接受中融基金管理有限公司委托代为

办理登记业务的机构

基金账户 指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理

人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

基金交易账户 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业

务而引起基金份额变动及结余情况的账户

基金合同生效日 指《中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金基金合

同》生效日

基金合同终止日 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产

清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日

期

存续期 指基金合同生效至终止之间的不定期期限

工作日 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

T日 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业

务申请的开放日

T+n日 指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数

开放日 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作

日

开放时间 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

《业务规则》 指《中融基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是

由基金管理人制定并不时修订，规范基金管理人所管理

的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管

理人和投资人共同遵守

申购 指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书

的规定申请购买基金份额的行为

赎回 指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募

说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以

销售服务费 及基金份额持有人服务的费用

指根据申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的不

基金份额类别 同将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别代码不

同，并分别公布基金份额净值和基金份额累计净值

A类基金份额 指在投资人申购时收取申购费用、赎回时收取赎回费

用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金

份额

C类基金份额 指从本类别基金资产中计提销售服务费、赎回时收取赎

回费用，而不收取申购费用的基金份额

基金转换 指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有

效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、

某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基

金基金份额的行为

转托管 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施

的变更所持基金份额销售机构的操作

定期定额投资计划 指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购

日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款

日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金

申购申请的一种投资方式

巨额赎回 指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额

总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申

请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）

超过上一开放日基金总份额的10%

流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以

合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个

交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条

件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股

及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约

无法进行转让或交易的债券等

元 指人民币元

基金收益 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、

银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财

产带来的成本和费用的节约

基金资产总值 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项及其他资产的价值总和

基金资产净值 指基金资产总值减去基金负债后的价值

基金份额净值 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

指定媒介 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊

及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人

网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

不可抗力 指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客

观事件

基金产品资料概要 指《中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金基金产品

资料概要》及其更新。

第三部分 基金管理人

一、基金管理人概况

名称 中融基金管理有限公司

注册地址 深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3202、

3203B

办公地址 北京市朝阳区望京东园四区 2 号中航资本大厦 17 楼

法定代表人 王瑶

总裁 黄震

成立日期 2013 年 5 月 31 日

注册资本 11.5 亿元

股权结构 中融国际信托有限公司占注册资本的 51%，上海融晟投资有限公

司占注册资本的 49%

存续期间 持续经营

电话 （010）56517000

传真 （010）56517001

联系人 肖佳琦

二、主要人员情况

1．基金管理人董事、监事、高级管理人员基本情况

（1）基金管理人董事

王瑶女士，董事长，法学硕士。1998 年 7 月至 2013 年 1 月在中国证监会工