2018年6月基金从业资格《基金法律法规》考前冲刺密训押题二(7)

A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅳ、Ⅴ
答案：D
解析：1.区域型股票基金以某一区域内的国家组成的区域股票市场为投资对象，以期分享该区域股票投资的较高收益，但会面临较高的区域投资风险；2.国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。
40、安全垫放大倍数增加，基金的风险和收益的变化情况为（　　）。
A．风险降低，收益降低
B．风险降低，收益增加
C．风险增加，收益增加
D．风险增加，收益降低
答案：C
解析：安全垫，即投资组合现时净值超过价值底线的数额。安全垫放大倍数增加，使基金的收益和投资风险趋于同步增大。
41、下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是（　　）。
A．监管内容具有全面性
B．监管对象具有广泛性
C．监管时间具有间断性
D．监管主体及其权限具有法定性
答案：C
解析：基金监管的特征有：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。
42、基金上市交易公告书的编制主体是（　　）。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金管理人与基金托管人
D．基金份额持有人
答案：A
解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。
43、（　　）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。
A．合规审核
B．合规检查
C．合规培训
D．合规投诉处理
答案：A
解析：合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低。
44、下列关于反洗钱合规性风险管理措施，说法不正确的是（　　）。
A．建立收益导向的反洗钱防控体系，合理配置资源
B．从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转
C．严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控
D．建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制
答案：A
解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》规定，除BCD三项外，反洗钱合规性风险管理主要措施还包括：
　　①建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源；
　　②制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。
45、关于在岸基金的说法不正确的是（　　）。
A．在岸基金相对离岸基金容易受基金的监管部门监督
B．资金需求者在本国募集资金
C．证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额
D．将募集的资金投资于本国证券市场
答案：C
解析：在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。
46、主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（　　）。
A．合规与风险控制部
B．督察长
C．合规与风险管理委员会
D．监事会
答案：A
解析：合规与风险控制部主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告。
47、基金从业人员在宣传销售基金产品时，下列做法错误的是（　　）。
A．为了向投资者推介基金产品、揭示投资风险而虚构事例
B．依照基金合同、招募说明书等对基金产品进行陈述、介绍和宣传
C．向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则
D．在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处
答案：A
解析：基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险。