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2018年基金从业资格基金投资理财技巧上岗实训

蚂蚁考呗网 [ 2018-01-31 ] 点击次数：【大中小】

基金从业资格
基金投资理财技巧
上岗实训班
基金投资理财技巧
第一章、基金和销售渠道简介
第二章、基金公司和基金的选择
第三章、货币基金和债券基金
第四章、股票基金和指数基金
第五章、封闭基金和创新型基金
第六章、基金的风险、收益和投资策略
第一章基金和销售渠道简介
一、基金和基金销售渠道简介
基金的特征：收益共享，风险共担，专家理财，分散风险
　　本课程以基金的销售机构为主要视角，尤其聚焦于非传统金融机构的中介销售机构。主要内容为基金基础知识，基金的买卖渠道，分类，风险，收益和买卖决策。
　根据基金业协会网站数据，2001年7月开始批准基金销售机构，截止到2016年底，国内共有347家基金销售机构。其中2012年之前主要的销售机构主要是银行和证券公司，2012年2月之后第三方基金销售机构开始涌现。
　　63家银行机构，95家证券机构，2004年7月批准了一家非传统金融机构-天相投资顾问有限公司。2012年2月之后批准的188家主要是第三方基金销售机构。
　　2001年7月建设银行首先获得基金销售资格。
　　2002年7月1日国泰君安证券在证券业内率先获得基金销售资格，2002-2005年是证券公司获得基金销售牌照的高峰期。
　　嘉实财富管理有限公司于2012年3月注册成立，是嘉实基金管理有限公司的子公司，拥有中国证监会颁发的基金销售牌照，是基金系的代表。
　　2014年6月，阳光人寿保险有限公司率先获得基金销售牌照，之后平安保险、中宏保险公司先后获得基金销售拍照。2014年11月，华瑞保险销售有限公司有限公司率先获得销售拍照，之后玄元、永鑫、和谐、金惠家等保险代理公司相继获得销售拍照。
　　2014年11月，中信期货有限公司率先在期货业内获得基金销售资格。之后徽商、东证、永安等期货公司也相继获得基金销售资格。
　　2015年11月上海爱建财富管理有限公司获得基金销售拍照，是信托系的代表。
　　2012年2月首批获得第三方基金销售拍照的4家公司，诺亚正行基金销售投资顾问有限公司是诺亚财富管理公司的代表，上海天天基金销售有限公司是东方财富网旗下的基金销售公司，其余两家深圳众禄、上海好买是独立的第三方基金销售公司。2012年4月获批的数米基金销售公司是成立较早的基金信息网站，2015年4月被蚂蚁金服控股，成为背景最为雄厚的基金销售公司。
　　2012年4月同花顺有限公司获得基金销售拍照，成为综合金融信息和数据提供商中首家获得基金销售拍照的公司。2012年6月，和讯信息科技有限公获得基金销售牌照。2016年2月，知名私募信息提供商私募排排网以深圳市前海排排网基金销售有限责任公司的名义获得基金销售资格。2016年5月综合金融数据提供商万得资讯也获得基金销售拍照。

嘉实财富管理
有限公司

2012年12月

浦发银行
资产托管部

广州分公司

二、基金的费用
基金的购买费用
　　基金的购买费用主要体现为申购费率，基金类型的不同对基金的申购费率有极大的影响，例如高风险的股票基金，申购费率偏高，通常在1％以上。而低风险的货币型基金，几乎没有申购费。
　　即使是同一类型的基金，也会出现申购费率上的差距，这主要是基金投资能力以及基金经理能力上的差距。优秀的基金经理，可以为基金创作高额的投资收益，因此会收取更高的申购费。
基金的其他费用
　　投资者在购买基金之后，这部分资金便会进入到基金的投资运作中。基金在投资运作过程中会产生一定的费用，即基金管理费。基金管理费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金净资产值的一定比例，从基金资产中提取。
　　基金管理费是基金管理人的主要收入来源，基金管理人的各项开支不能另外向基金或基金公司摊销，更不能另外向投资者收取。在国外，基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比例(年率)，逐日计算，定期支付。