2020年10月基金从业考点速记：基金法律法规20个重点（最新发布）(2)

③要求：忠诚廉洁——不接受贿赂或进行商业贿赂；勤勉尽责——合约到期前提出辞职申请，并完成工作移交，离职后仍然履行保密和竞业禁止义务。

（6）保守秘密

①秘密包括：商业秘密、客户资料和内幕信息。

②基本要求：无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。

7、基金的合同生效

①募集期限届满之日起10日内验资。

②证监会自收到验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认。

③基金管理人次日发布基金合同生效公告。

8、开放式基金申购和赎回登记及款项的支付

①T日申购，T+1日办理增加权益登记，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额；

②T日赎回，T+1日办理扣除权益登记，7个工作日内支付款项。

9、开放式基金巨额赎回的认定及处理

（1）认定：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%为巨额赎回

（2）处理方式：全部接受赎回或者部分延期赎回（必须公告）

①在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理，按比例确定单个赎回者的赎回份额；

②未受理部分可延迟至下个开放日办理，并以下个开放日的份额净值为基准计算赎回金额；

（3）连续2个开放日以上发生巨额赎回，可暂停接受赎回；已接受的赎回申请可延缓支付赎回款项，不得超过正常支付时间20个工作日。

10、基金信息披露的作用

①有利于投资者的价值判断；

②有利于防止利益冲突与利益输送；

③有利于提高证券市场效率；

④有效防止信息滥用。

11、基金管理人的信息披露义务

①基金份额发售的3日前，登载基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料

②基金合同生效的次日，登载合同生效公告。

③开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，登载招募说明书。

④基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。

⑤封闭式基金至少每周公告一次资产净值和份额净值。

⑥每年结束后90日内，披露年度报告；上半年结束后60日内，披露半年度报告；每季度结束后15个工作日内，披露季度报告。

⑦重大事件应在2日内编制并披露临时报告书。

⑧应提前30日公告公布召开持有人大会。

⑨基金管理人职责终止时，公告审计结果

12、基金净值公告

（1）普通基金净值公告：包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。

（2）封闭式基金：每周披露一次资产净值和份额净值。

（3）开放式基金：在其开放申购和赎回前，每周一次。开放申购和赎回后，每日一次。

13、ETF的信息披露

（1）在基金合同和招募说明书中，需明确基金份额的各种认购、申购、赎回方式，以及投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的对价种类等。

（2）上市交易：在每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单，并在交易时间内即时解释基金份额参考净值。

（3）对ETF的定期报告，按法规对上市交易指数基金的一般要求进行披露，无特别的披露事项。

14、基金销售机构的准入条件

（1）获得工商注册登记所在地中国证监会派出机构的批准

（2）有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度

（3）财务状况良好，运作规范稳定

（4）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

（5）有安全、高效的办理基金相关业务的技术设施

（6）制定了完善的资金清算流程、业务流程

（7）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

（8）制定了销售人员执业操守、应急处理措施等管理制度

（9）有符合法规要求的反洗钱内部控制

15、基金销售机构的主要类型

16、宣传推介材料的报备流程