2017年基金从业《基金法律法规、职业道德》考前押题(4)

2017年基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟试卷(4)

• 1、 广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及（　　）对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

• A 、 专业评估机构                                                B 、 审计机构                                                C 、 会计机构                                                D 、 社会力量

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  答案： D                                            

  解析： 广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

• 2、 证券投资基金是一种（　　）的投资品种。

• A 、 高风险、高收益                                                B 、 高风险、低收益                                                C 、 低风险、低收益                                                D 、 风险相对适中、收益相对稳健

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  答案： D                                            

  解析： 基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

• 3、 从公司层面看，美国资产管理机构不包括（　　）。

• A 、 保险公司                                                B 、 银行                                                C 、 信托公司                                                D 、 专业资产管理公司

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  答案： C                                            

  解析： 从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。

• 4、 一般认为，世界上最早的证券投资基金，产生于（　　）年。

• A 、 1868                                                B 、 1768                                                C 、 1686                                                D 、 1420

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  答案： A                                            

  解析： 投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

• 5、 基金管理人应当在（　　）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

• A 、 基金月度报告和基金半年报告                                                B 、 基金季度报告和基金年度报告                                                C 、 基金半年度报告和基金年度报告                                                D 、 基金季度报告和基金半年度报告

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  答案： C                                            

  解析： 基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

• 6、 基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向（　　）申报。

• A 、 中国证监会                                                B 、 基金管理人                                                C 、 基金托管人                                                D 、 基金业协会

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  答案： B                                            

  解析： 依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向基金管理人申报。

• 7、 基金管理人的经理层人员应当取得（　　）核准的任职资格。

• A 、 董事会                                                B 、 中国证监会                                                C 、 基金业协会                                                D 、 证券业协会

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  答案： B                                            

  解析： 基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。经理层人员应当符合法律、行政法规和中国证监会规定的条件，取得中国证监会核准的任职资格。

• 8、 基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，报经（　　）审议批准后传达给全体员工。

• A 、 合规管理部门                                                B 、 合规与风险管理委员会                                                C 、 董事会                                                D 、 股东大会

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  答案： C                                            

  解析： 基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况；若发现重大的合规问题，管理层必须立即向董事会汇报。

• 9、 保本基金提供的保证类型一般不包括（　　）。

• A 、 本金保证                                                B 、 收益保证                                                C 、 红利保证                                                D 、 风险保证

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  答案： D                                            

  解析： 境外的保本基金形式多种多样。其中，基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。

• 10、我国债券型基金的认购费率通常在（　　）以下，货币型基金的认购费一般为（　　）。

• A 、 1．5%；0                                                B 、 1%；0                                                C 、 1．5%；5元的整数倍                                                D 、 1%；5元的整数倍

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  答案： B                                            

  解析：目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。