2017年基金从业《基金法律法规、职业道德考前押题(2)

2017年基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范考前押题(2)

• 1、 股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（　　）。

• A 、 10%～20%                                                B 、 20%～30%                                                C 、 40%～60%                                                D 、 30%～40%

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  答案： C                                            

  解析： 通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。其中，股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%～60%。

• 2、 设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件之一是：基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（　　）亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（　　）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（　　）年以上。

• A 、 2：3000；10                                                B 、 2；5000；10                                                 C 、 5：3000；15                                                D 、 5；5000；15

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  答案： A                                            

  解析： 根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013]132号，基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。 

• 3、 下列关于公司型基金的表述中，正确的是（　　）。

• A 、 是独立的法人机构                                                B 、 依据基金合同营运基金                                                C 、 基金持有者的权利相对较小                                                D 、 是不具有独立法人的机构

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  答案： A                                            

  解析： B、C、D项是针对契约型基金而言的。

• 4、 在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是（　　）。

• A 、 经理层的风险偏好                                                B 、 全体员工对公司的忠诚度                                                C 、 道德价值观和胜任能力                                                D 、 风险管理战略

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  答案： A                                            

  解析： 在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是经理层的风险偏好。

• 5、 下列关于QDII基金信息披露的说法中，错误的是（　　）。

• A 、 QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排                                                B 、 在QDII基金开放申购、赎回前，至少每周披露一次资产净值和份额净值                                                C 、 QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露                                                D 、 QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以英文为准

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  答案： D                                            

  解析： QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准。

• 6、关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（　　）。

• A 、 基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项                                                B 、 基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书                                                C 、 基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计                                                D 、 基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值

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  答案： D                                            

  解析：D项描述的是基金管理人的信息披露义务。

• 7、 在SEC注册的投资公司不包括（　　）。

• A 、 共同基金                                                B 、 封闭式基金                                                C 、 QDII基金                                                D 、 ETF

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  答案： C                                            

  解析： 在SEC注册的投资公司主要包括共同基金、交易型开放式指数基金(ETF)、封闭式基金和单位投资信托。 

• 8、 （　　）负责基金资产的保管。

• A 、 基金投资者                                                B 、 基金份额持有人                                                C 、 基金管理人                                                D 、 基金托管人

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  答案： D                                            

  解析： 基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

• 9、 投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近（　　）来与基金募集相关的最新信息。

• A 、 3个月                                                B 、 6个月                                                C 、 12个月                                                D 、 24个月

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  答案： B                                            

  解析： 在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读招募说明书摘要信息．即可了解到基金产品的基本特征、过往的投资业绩、费用情况以及近6个月来与基金募集相关的最新信息。

• 10、基金合同特别约定的事项不包括（　　）。

• A 、 基金运作方式                                                B 、 基金当事人的权利义务                                                C 、 基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则                                                D 、 基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

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  答案： A                                            

  解析：

  基金合同特别约定的事项包括：基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。