个人理财

单选题对于理财规划的具体实践过程中产生的文件资料,对处理方式正确的是(  )。

A.存档管理形成客户档案
B.及时销毁,以防客户资料外泄
C.与客户的其他资料放一起交还给客户
D.作为材料供其他客户学习

参考答案:A进入在线模考
选项A正确:在理财规划方案的具体实施过程中,必然会产生大量的文件资料,例如会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等。理财师应当对这些文件资料进行存档管理, 形成客户档案。
选项B错误:销毁会导致失去重要的客户信息和记录,不利于后续的服务和可能的法律需求。
选项C错误:不便于理财师管理和使用这些资料。
选项D错误:违反客户隐私保护原则。
故本题选A。

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1通常被称为“指数基金”的是(  )。

A.公募基金
B.主动型基金
C.私募基金
D.被动型基金

2《理财公司理财产品销售管理暂行办法》相关规定,理财产品销售机构应当在营业网点和电子渠道显著位置对( )进行公示。

A.理财公司高级管理人员
B.理财产品销售人员信息
C.理财公司董事长
D.理财产品管理经理

3下列选项中,不属于投连险的费用的是(  )。

A.初始保费
B.保单管理费
C.投资单位买卖差价
D.资产管理费