个人理财(中级)

不定项选择题根据下面资料,回答题
康先生的儿子今年10岁,他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知康先生目前有生息资产20万元,并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看,英国留学需要花费30万元,教育费用每年增长8%。资金年化投资报酬率4%。
根据以上材料回答各小题。
康先生目前的储蓄、投资方式是否能满足儿子届时的留学目标?()

A.不能满足,资金缺口为9.73万元
B.能够满足,资金还富余2.76万元
C.不能满足,资金缺口为8.60万元
D.刚好满足

参考答案:A进入在线模考
八年后的教育费用约为:30×(1+8%)8=55.53(万元);计算康先生8年后的投资收益总额:PV=一20,PMT=一2,i=4%,n=8,得到:FV=45.80(万元);资金缺口为:55.53—45.80=9.73(万元)。

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1如果康先生自己决定将投资于开放式基金,那么()的策略是合理的。

A.每年评估基金业绩,将基金转换成历史业绩最好的股票基金
B.应尽可能投资于多只股票基金,以分散风险
C.随着留学日期的临近,逐渐加大指数基金的投资比重
D.期初股票基金比重较大,随着留学日期临近,逐渐加大债券基金的比重

2若康先生选择基金定投方式筹备教育金,以下优势不符合的是(  )。

A.自动调整持仓成本
B. 分散投资风险
C. 适合长期投资
D. 保证最低收益

3以下关于教育投资规划原则的说法,错误的是(  )。

A.应从宽预计教育费用
B. 教育金需专款专用
C. 投资应追求高收益
D. 提前规划可利用复利效应