法律法规与综合能力

多选题下面关于理财业务、财富管理业务及私人银行业务的表述,正确的有()。

A.财富管理业务是通过一系列财务规划的程序,将个人或法人不同形式的财富,予以科学化管理的过程
B.私人银行是为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务
C.财富管理业务就是私人银行业务
D.银行接受投资者委托,对投资者财产进行投资和管理,这种服务属于资产管理业务
E.银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构可以开展资产管理业务

参考答案:A,B,D,E进入在线模考
A选项正确,财富管理业务确实是指通过一系列财务规划的程序,将个人或法人不同形式的财富(如现金、股票、债券、房地产等)进行科学化管理的过程。这包括税务规划、退休规划、教育规划、遗产规划等多个方面。
B选项正确,私人银行是专门为高净值客户提供的一系列专业化、个性化、综合化的金融服务和全方位非金融服务。这些服务不仅包括资产管理,还包括法律咨询、税务规划、遗产规划等。
C选项错误,财富管理业务和私人银行业务虽然有重叠的部分,但并不完全相同。
D选项正确,银行接受投资者委托,对投资者财产进行投资和管理,这种服务属于资产管理业务。根据《商业银行理财业务监督管理办法》,理财业务是指商业银行接受投资者委托,按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
E选项正确,根据资管新规及相关规定,银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构都可以开展资产管理业务。这些机构在各自的监管框架下提供资产管理服务。

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