个人理财
单选题申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括（ ）。
参考答案：B进入在线模考
申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：
(1)财务状况良好，运作规范（A正确）。
(2)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范等设施，办理基金销售业务信息管理平台符合中国证监会的规定。
(3)具备健全高效的业务管理和风险管理制度（D正确），反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等制度符合法律法规要求，基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、内部控制等制度符合中国证监会的规定。
(4)取得基金从业资格的人员不少于20人（而非15人，B错误）。
(5)最近3年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚；最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施（C正确）；没有因重大违法违规行为处于整改期间，或者因涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构调查；不存在已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者重大诉讼、仲裁等事项。
(6)中国证监会规定的其他条件。
故本题选B。
(1)财务状况良好，运作规范（A正确）。
(2)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范等设施，办理基金销售业务信息管理平台符合中国证监会的规定。
(3)具备健全高效的业务管理和风险管理制度（D正确），反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等制度符合法律法规要求，基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、内部控制等制度符合中国证监会的规定。
(4)取得基金从业资格的人员不少于20人（而非15人，B错误）。
(5)最近3年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚；最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施（C正确）；没有因重大违法违规行为处于整改期间，或者因涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构调查；不存在已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者重大诉讼、仲裁等事项。
(6)中国证监会规定的其他条件。
故本题选B。
最新试题
个人理财的最终目的是单纯追求客户投资利益的最大化。 （ ）
类型：判断题2025-10-27
债券型理财产品通常被作为活期存款的替代品。 （ ）
类型：判断题2025-10-27
财产险包括 （ ）。
类型：多选题2025-10-27
对于财务规划的具体实施过程中产生的文件资料，下列处理方式正确的是（ ）。
类型：单选题2025-10-27
境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下赔偿或给付的保险金，既可以存入本人外汇储蓄账户，也可以结汇。
类型：判断题2025-10-27
艺术品投资是一种中长期投资，具有流动性差、保管难、价格波动较小的特点。（ ）
类型：判断题2025-10-27
金融远期合约的优点是有利于信息交流和传递，有利于形成统一的价格。（ ）
类型：判断题2025-10-27
理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至五级，并可以根据实际情况进一步细分。（ &ems
类型：判断题2025-10-27
十六周岁以上不满十八周岁的公民以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。（ ）
类型：判断题2025-10-27
对于家庭衰老期的理财客户的理财理念通常是避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益。（
类型：判断题2025-10-27