风险管理

单选题 在资产风险管理模式阶段,商业银行经营中最直接、最经常性的风险来自()业务。

A.负债
B.资产
C.理财
D.信用

参考答案:B进入在线模考
20世纪60年代以前,商业银行的风险管理主要侧重于资产业务的风险管理,强调保持商业银行资产的流动性。这主要是当时商业银行经营中最直接、最经常性的风险来自资产业务(如贷款等)。

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2 ()是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

A.外部欺诈事件
B.内部欺诈事件
C.执行、交割和流程管理事件
D.就业制度和工作场所安全事件

3 下列关于洗钱、恐怖融资、扩散融资的区别,表述错误的是()。

A.洗钱和扩散融资的资金量往往比较大,而恐怖融资的资金量小、交易简单
B.洗钱的资金来源为非法所得,而恐怖融资、扩散融资的资金来源往往合法
C.洗钱的资金用于政治目的,恐怖融资和扩散融资的目的是隐藏犯罪资金来源
D.洗钱的资金环形流动,而不是恐怖融资、扩散融资的资金是资金点到点的流动