证券投资顾问业务

不定项选择题消费贯穿于个人的一生,而收入与支出却呈现较大的波动性。因此对现金、消费及债务的管理非常必要,其目的在于使可用的资金保障计划内、计划外的支出。这种对现金、消费及债务的管理是实现个人理财规划所必要的。
根据上述材料,在现金管理中,年度支出预算等于()。

A.年度收入-年度支出
A.年度收入-年度支出
B.年度储蓄目标-年度支出
B.年度储蓄目标-年度支出
C.年度收入-上一年支出
C.年度收入-上一年支出
D.年度收入-年度储蓄目标
D.年度收入-年度储蓄目标

参考答案:D进入在线模考
D正确:年度支出预算=年度收入-年储蓄目标

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1经纪业务客户桂某,到证券公司营业部提出证券投资顾问服务要求,该营业部相关人员按照公司制定的程序和要求,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好,评估客户的风险承受能力,并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。请根据上述背景信息回答以下问题。
证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书,并由客户签收确认。证券投资顾问业务风险揭示书至少应包括()。

A.提示投资者在接受证券投资顾问服务前,必须了解证券公司及其人员提供的证券投资顾问不能确保投资者获得盈利或本金不受损失
B.提示投资者在接受证券投资顾问服务前,必须了解提供服务的证券公司、证券投资咨询机构是否具备证券投资咨询业务资格,证券公司、证券投资咨询机构提供服务的人员是否符合证券投资咨询相关从业条件并已经注册登记为证券投资顾问
C.证券投资顾问服务收费应向公司账户支付,不得向证券投资顾问人员或其他个人账户支付
D.提示投资者在接受证券投资顾问服务前,必须了解证券投资顾问业务的含义,理解投资者接受证券投资顾问服务后决策并独立承担投资风险

2根据材料,回答题:
某投资机构拟计划进行为期1年的债券投资,债券品种包括国债、公司债等。假定当前债券市场上有3只国债和1只公司债。信息如下:

该投资机构有三个观点:一是认为当前收益率曲线向上倾斜,且预期不会发生变化:二是认为国债C和公司债D的利差正常水平在50-80BP之间,且偏离后会快速缩窄,三是国债到期可以按面值总付
该投资机构拟采取积极型的债券组合管理策略,下列做法有效的有()。

A.买入国债C,并在1年后卖出
A.买入国债C,并在1年后卖出
B.买入国债A,卖出国债B
B.买入国债A,卖出国债B
C.买入公司债D,卖出国债C,利差扩大时,卖出公司债D,买入国债C
C.买入公司债D,卖出国债C,利差扩大时,卖出公司债D,买入国债C
D.买入公司债D,卖出国债B,利差收窄时,卖出公司债D,买入国债B
D.买入公司债D,卖出国债B,利差收窄时,卖出公司债D,买入国债B

3该投资机构拟从经济基本面、政策面、资金面三大维度对利率债进行分析,下列说法错误的是(    )

A.资金面的扰动是中短期品种的首要影响因素
B.宏观经济基本面决定了利率的中枢水平,是长期利率的首要影响因素
C.财政政策影响利率债的实际供给
D.一般情况下,超额准备金率越高,代表银行间流动性供给越多