金融市场的主体是指参与金融市场交易的当事人，主要包括企业、政府及政府机构、金融机构和居民个人。

个人理财业务是建立在委托-代理关系基础上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。

银行保机构应当充分保障残障人士公平获得金融服务的权利，有条件的营业网点应当提供无障碍设施和服务，更好满足残障人士日常金融

商业银行通过代理销售理财产品获得的是非利息收入，相比于利息收入，非利息收入与经济增长周期的相关性更高。

个人理财业务的客户应当是完全民事行为能力的自然人，或者是限制民事行为能力人和无民事行为能力人的法定代理人。

理财规划方案不论是谁来执行实施都不能轻易改动理财规划方案。

企业财产保险是投保人放在固定地点的财产为标的的保险适用于一切独立核算的法人单位。

商业银行大堂经理向客户介绍不同种储蓄存款产品的区别属于理财顾问服务。

资本市场通常是指进行中长期(一年以上)资金融通活动的市场，包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基金市场。

公募基金在T认购，在T+1日可以申请赎回。