个人理财(中级)

单选题在保险产品的配置问题上,理财师应遵循的原则是(  )。

A.利益优先,保险额度最大化
B.利益有限,尽量控制保险额度
C.保障优先,保险险种多样化
D.保障优先,合理运用客户保险预算

参考答案:D进入在线模考
在保险产品的配置问题上,理财师应遵循保障优先,合理运用客户保险预算的原则。

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1了解客户的风险属性有许多方法,以下选项中属于的是(  )。

A.与客户面对面沟通、观察
B.风险测评问卷
C.应用风险属性工具
D.了解客户过往的投资历史
E.了解客户过往的行为

2理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况,但是理财师应(  )。

A.确保理财规划方案的如期执行
B.维护与客户的感情、关系
C.定期联系客户(电话或见面)
D.尽心尽力提供帮助和专业意见,或只是心理安慰
E.让客户感受到理财师一直在身边

3理财支出比率可衡量客户的理财积极性,理财性支出包含了(  ),间接衡量客户的负债情况和保障情况。

A.投资性支出
B.融资性支出
C.借贷利息的支出
D.金融服务费用的支出
E.保费支出