个人理财(中级)

单选题 在厘清服务对象和初步需求时,理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况,其中不包括()。

A.职业(职位)
A.职业(职位)
B.年龄(生日)
B.年龄(生日)
C.收入支出情况
C.收入支出情况
D.生活状况
D.生活品质状况

参考答案:C进入在线模考
理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况,如职业(职位)、年龄(生日)、子女的学业、生活品质状况等内容。收入支出情况属于家庭财务状况信息的收集与整理。

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1 以下选项中,关于收支结余方面涉及的指标说法错误的是()。

A.家庭生活支出比率=消费性支出/税后总收入
B.理财支出比率=融资性支出/税后总收入
C.自由储蓄率=自由储蓄额/税后总收入
D.净储蓄率=净储蓄额/税后总收入

3 ()表现的是负债和财务负担情况。

A.流动性资产比率
B.收入负债比率
C.资产负债比率
D.偿付比率