个人理财(中级)

单选题 国内理财规划服务的发展尚在初级阶段,很多客户并不是为了理财规划服务而来,但他们确实在生活中对一些财务问题有疑惑,这时,理财师要首先了解客户的()。

A.家庭成员
B.基本情况
C.最初需求
D.财务状况

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国内理财规划服务的发展尚在初级阶段,很多客户并不是为了理财规划服务而来,但他们确实在生活中对一些财务问题有疑惑(比如投资、保险、子女留学等),希望在做这些家庭财务决定的时候能获得理财师的专业帮助。所以,理财师要首先了解客户的最初需求。

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1 理财师需要对客户当前的储蓄投资信息进行整理,尤其关注客户投资管理即()。

A.资产类别的情况
B.资产配置的情况
C.投资风险的状况
D.投资收益的情况

2 投资规划方案包括了三个主要环节,其中不包括()。

A.全生涯模拟仿真分析
B.设定预期报酬率
C.资产配置
D.产品配置

3 理财规划是一项系统的专业化服务,尤其体现在()。

A.涵盖了客户理财目标的所有方面
B.包含了多个单项的理财规划方案
C.要将客户的一生理财需求作为目标
D.在给客户提供综合理财规化方案时,理财师需要运用诸多方面的专业知识、技能