一、单项选择题
1．A
【解析】本题间接考查资本市场的概念。资本市场是融资期限在－年以上的长期资金交易市场。选项A股票市场属于资本市场，融资期限在－年以上。选项BCD都属于货币市场。
2．A
【解析】本题间接考查套期保值者的概念。套期保值者又称风险对冲者，他们从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险。
3．B
【解析】本题考查看涨期权的相关知识。对于看涨期权的买方来说，当市场价格高于合约的执行价格时，看涨期权的买方会行使期权，取得收益。
4．A
【解析】本题考查我国回购协议市场的相关知识。银行间回购利率已成为反映货币市场资金价格的市场化利率基准，为货币政策的决策提供了重要依据，在利率市场化进程中扮演重要角色。
5．B
【解析】本题考查我国股票市场的相关知识。在运行中小企业板市场取得丰富经验后，国家开始着手设立服务于高新技术或新兴经济企业的创业板市场。
6．C
【解析】本题考查复利终值的计算公式。年利率8％，每季度利率=8％÷4=2％。第－年末投资终值=1000×(1+2％)4=1082．43(元)。
7．A
【解析】本题考查预期理论的相关知识。预期理论认为，长期债券的利率等于在其有效期内人们所预期的短期利率的平均值。
8．D
【解析】本题考查持有期收益率的计算公式。本题票面收益C=100×5％=5元。债券卖出价M=101元，债券买人价P0=100元，持有期间T=1年。所以，[(101—100)／1+5]／100=6％。
9．C
【解析】本题考查股票预期收益率的计算。股票预期收益率=1．4×(6％－2％)+2％=7．6％。
10．C
【解析】本题考查我国的上海银行间同业拆放利率(Shibor)的相关知识。2007年1月4日，上海银行间同业拆放利率(简称Shibor)开始正式运行，Shibor被称为中国的1ibor，是由信用等级较高的数家银行组成报价团，自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利、无担保、批发性利率。
11．B
【解析】本题考查金融机构的职能之－支付中介职能。支付中介指金融机构在为客户开立存款账户吸收存款的基础上，通过办理存款在账户上的资金转移、代理客户支付，以及在存款的基础上为客户兑付现款等。
12．C
【解析】本题考查跨国的中央银行制度。1998年6月1日成立的欧洲中央银行是－个典型的跨国式中央银行。
13．B
【解析】本题考查商业银行的组织制度。分支银行制度又称为总分行制，是指法律上允许在总行之下，在国内外各地普遍设立分支机构，形成以总机构为中心庞大的银行网络系统。它是各国商业银行普遍采用的组织形式。
14．B
【解析】本题考查财务公司的概念。我国财务公司亦称为企业集团财务公司，是以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。
15．D
【解析】本题考查我国小额贷款公司的相关知识。小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。
16．C
【解析】本题考查商业银行的经营对象。商业银行是以货币和信用为经营对象的金融中介机构。
17．C
【解析】本题考查商业银行市场营销的含义。商业银行业务的特殊性导致与－般工商企业的市场营销相比，它的市场营销更多地表现为服务营销。因此其中心是客户。
18．B
【解析】本题考查经济资本的概念。
19．D
【解析】本题考查营业外收入的内容。营业外收入的内容包括：固定资产盘盈、固定资产出售净收益、抵债资产处置超过抵债金额部分、罚没收入、出纳长款收入、证券交易查错收入、教育费附加返还款以及因债权人的特殊原因确实无法支付的应付款项等。
20．B
【解析】本题考查商业银行公司治理的内容。良好的公司治理应包括：健全的组织架构，清晰的职责边界，科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任，有效的风险管理与内部控制，合理的激励约束机制，完善的信息披露制度。
21．B
【解析】本题考查投资银行与商业银行的经营机制的区别。在－般情况下，投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，只是收取佣金服务费。
22．D
【解析】本题考查证券承销的方式。我国证券公司承销证券，应当依照《中华人民共和国证券法》第二十八条规定采用包销或者代销方式。
23．B
【解析】本题考查询价对象的相关知识。询价对象是指符合规定条件的证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者、合格境外机构投资者、主承销商自主推荐的机构和个人投资者，以及经中国证监会认可的其他投资者。
【提示】此知识点新教材未涉及
24．B
【解析】本题考查“绿鞋期权”的相关知识。绿鞋期权行使期内，若市场股价高于发行价，主承销商根据授权要求发行人按发行价额外配发多达该次募集总量15％的股票，主承销商将其配售给投资者；若市场股价低于发行价，则主承销商用超额的15％的资金从集中竞价交易市场价购进发行人股票，再配售给投资者。
25．B
【解析】本题考查证券经纪商的相关知识。证券经纪商并不承担交易中的价格风险。
26．C
【解析】本题考查金融业务创新的相关知识。金融业务创新包括负债业务的创新、资产业务的创新和中间业务的创新。其中，资产业务的创新包括贷款结构的变化、贷款证券化、不断推出与市场利率密切联系的贷款形式、贷款业务的“表外化”。
27．C
【解析】本题考查远期合约的相关知识。远期合约的最大功能是转嫁风险。
28．D
【解析】本题考查金融深化的含义。金融深化－个最基本衡量方法是货币化程度。
29．A
【解析】本题考查金融深化的原因。由于信息不对称就容易导致“逆向选择”和“道德危害”。
30．B
【解析】本题考查我国的金融创新。1996年，我国以放开同业拆借市场利率为突破口，正式启动了利率市场化改革。
31．B
【解析】本题考查剑桥方程式的相关知识。剑桥方程式从用货币形式保有资产存量的角度研究货币需求，重视存量货币占收入的比例，又被称为现金余额说。
32．C
【解析】本题考查凯恩斯货币需求函数的相关知识。凯恩斯认为货币需求量受未来利率不确定性的影响，因而不稳定，货币政策应“相机行事”。
33．A
【解析】本题考查我国货币层次划分。M0=流通中现金，M1=M0+单位活期存款，所以31．1—5．5=25．6(万亿元)。
34．A
【解析】本题考查存款乘数的计算。存款乘数=[1／(法定准备金率+超额准备金率+现金漏损率)=1／(12％+3％+5％)=5。
35．D
【解析】本题考查1M曲线的相关知识。1M曲线上的点表示货币的需求量(1)等于货币供应量(M)，故1M曲线上的点表示货币市场达到均衡的状态。
36．B
【解析】本题考查通货膨胀的含义。通货膨胀是在－定时间内－般物价水平的持续上涨的现象。
37．A
【解析】本题考查需求拉上型通货膨胀的相关知识。需求拉上的通货膨胀可以通俗地表述为是“太多的货币追求太少的商品”。
38．B
【解析】本题考查流动性陷阱的概念。凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象称为“流动性陷阱”。
39．C
【解析】本题考查通货紧缩的危害。企业在通货紧缩的情况下，由于产品价格的降低，使企业利润减少，而实际利率升高，使作为债务人的企业的收入又进－步向债权人转移，这又加重了企业的困难。
40．B
【解析】本题考查通货紧缩的治理。货币主义主张通过扩大购买政府债券、降低存款准备率等手段扩大货币供应量，从而压低市场利率，配合扩张性财政政策达到刺激消费与投资、振兴经济之目的。因而决不能认为货币政策对治理货币紧缩无能为力。
41．C
【解析】本题考查中央银行的职能。中央银行作为银行的银行，主要职能是：集中保管存款准备金、充当最后贷款人、主持全国银行间的清算业务、主持外汇头寸抛补业务。
42．B
【解析】本题考查货币政策的基本特征。选项B的说法应该是：货币政策是调节社会总需求的政策。
43．D
【解析】本题考查金融宏观调控机制的构成要素。货币政策首先改变的是金融领域的货币供给状况，按照央行意图建立起新的货币供求状况。
44．B
【解析】本题考查中央银行货币政策中介目标。中央银行货币政策中介目标包括货币供应量、利率。
45．A
【解析】本题考查“社会融资总规模”概念。“社会融资总规模”是全面反映金融与经济关系，以及金融对实体经济资金支持的总量指标，指－定时期内(每月、每季或每年)实体经济从金融体系获得的全部资金总量，是增量概念，为期末、期初余额的差额，或当期发行或发生额扣除当期兑付或偿还额的差额，统计上表现为每月、每季或每年的新增量。
46．D
【解析】本题考查考生对信用风险概念的理解。狭义的信用风险是指交易对方在货币资金借贷中还款违约的风险。本题“借人次级贷款来购买住房的人，到期不能还本付息”符合信用风险的概念。
47．B
【解析】本题考查考生对汇率风险的理解。本题属于汇率风险中的交易风险。交易风险是指有关主体在因实质性经济交易而引致的不同货币的相互兑换中，因汇率在－定时间内发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。在以外币结算的对外贸易中，如果外币对本币升值，进口商会多付出本币；如果外币对本币贬值，出口商会少收入本币。本题属于“如果外币对本币贬值，出口商会少收入本币”。
48．B
【解析】本题考查全面风险管理的架构。全面风险管理包括三个维度－企业目标、风险管理的要素、企业层级。风险管理的要素包括内部环境、目标设定、事件识别、风险评估、风险对策、控制活动、信息与沟通和监控八个要素。
49．C
【解析】本题考查信用风险的管理。信用风险管理包括事前管理、事中管理、事后管理。在事中管理阶段，商业银行要进行贷款风险分类。
50．D
【解析】本题考查流动性风险管理的相关知识。流动性风险管理的着眼点之－是进行资产和负债流动性的综合管理，实现资产与负债在期限上的匹配。
51.C
【解析】本题考查核心－级资本充足率的标准。核心－级资本充足率不得低于5％。
52．A
【解析】本题考查不良资产率的概念。不良资产率是不良信用资产与信用资产总额之比。
53．B
【解析】本题考查内控有效性的相关知识。审慎性原则是指内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。
54．C
【解析】本题考查现场检查的相关知识。合规性检查永远是现场检查的基础。
55．D
【解析】本题考查我国证券发行的审核制度。目前我国证券发行的审核制度是核准制。
56．C
【解析】本题考查升值与贬值的概念。升值与贬值是指市场汇率的变动，法定升值与法定贬值是指官方汇率的变动。
57．A
【解析】本题考查国际收支不均衡调节的宏观经济政策。紧的货币政策对国际收支的调节作用主要有三个方面：－是产生需求效应，即实施紧的货币政策导致有支付能力的进口需求减少；二是产生价格效应，即实施紧的货币政策导致价格下跌，从而刺激出口，限制进口；三是产生利率效应，即实施紧的货币政策导致利率提升，从而刺激资本流入，阻碍资本流出。
58．B
【解析】本题考查外汇储备的管理模式。积极的外汇储备管理模式的实现路径主要有两种：①货币当局本身的外汇管理转型；②由国家成立专门的投资公司或部门，将超额的外汇储备转给其进行市场化运作和管理。
59．D
【解析】本题考查欧洲货币市场的特点。欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币。要判断－笔货币资金是否是欧洲货币，就要看这笔存款是否缴纳存款准备金，－般来说只有非居民的外币存款不用缴纳存款准备金。
60．C
【解析】本题考查货币可兑换的相关知识。常见的部分可兑换有经常项目可兑换和资本项目可兑换，现实中的部分可兑换通常是指经常项目可兑换。1996年12月，我国实现了人民币经常项目可兑换。
评论责编：：admin
广告
相关推荐
热点推荐»
- 12017-11-062017年中级经济师考试房地产专业真题与答案(完整版)
- 22017-11-042017年中级经济师考试《建筑专业实务》真题及答案（最新文字版）
- 32016-11-062016中级经济师《经济基础知识》真题答案（单选+多选题）
- 考试题库
- 模拟试题
- 历年真题