基金从业《基金法律法规职业道德》考前练习及答案解析二十八

第1题.基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存( )年。
A.3
B.10
C.5
D.20
第2题.基金注册登记机构的主要职责包括( )。
Ⅰ.基金份额登记Ⅱ.基金发放红利
Ⅲ.基金估值核算Ⅳ.基金投资交割
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ
第3题.目前，我国封闭式基金在二级市场上通常按( )交易。
A.市场价格
B.份额净值
C.交易价格
D.份额总额
第4题.关于基金公司内部控制目标，以下表述错误的是( )。
A.保障公司经营运作的合法合规
B.追求基金公司利润最大化
C.确保经营业务的稳健运作和受托资产的安全完整
D.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时
第5题.场外募集的LOF基金份额注册登记在( )。
A.中央国债登记结算公司的注册登记系统
B.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统
C.基金管理人的注册登记系统
D.基金托管人的注册登记系统
第6题.基金管理人的合规审核包含的程序不包括( )。
A.制定合规审核机制
B.合规审核调查
C.合规审核后续完善
D.合规审核评价
第7题.基金管理人监事会( )至少召开一次会议，监事会决议至少须经( )以上监事投票通过。
A.每半年;2/3
B.每年;2/3
C.每年;1/2
D.每半年;1/2
第8题.关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是( )。
A.应制定统一的投资者教育计划
B.投资者教育应采取固定的模式
C.可替代市场参与者的监管工作
D.投资者教育不能等同于投资咨询
第9题.基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是( )。
A.基金研究分析人员
B.从事基金理财业务咨询的人员
C.销售机构的管理人员
D.总部从事基金宣传推介的人员
第10题.基金从业人员向客户推荐、销售基金时，以下行为错误的是( )。
A.了解客户的财务状况、投资风险、流动性要求
B.了解客户的投资需求和投资目标
C.向所有客户推荐业绩优良的股票基金
D.根据客户风险承受能力向客户推荐基金 

答案及解析
1. 答案：C
解析：基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
2.答案：C

解析：基金注册登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资者基金份额账户;②负责基金份额登记，确认基金交易;③发放红利;④建立并保管基金投资者名册;⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
3.答案：A
解析：目前我国封闭式基金在二级市场上通常按市场价格进行交易。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象;反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价交易现象。
4. 答案：B
解析：内部控制的总体目标是：①保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念;②防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展;③确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
5. 答案：B
解析：LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统;场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。
6. 答案：C
解析：基金管理人的合规审核包含以下程序：制定合规审核机制、合规审核调查、合规审核评价。
7. 答案：C
解析：基金管理人监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。
8. 答案：D
解析：关于基金投资者教育工作的基本原则，较权威的解释可以参考国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
9. 答案：C
解析：基金销售机构中负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。
10.答案：C
解析：基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。