基金从业《基金法律法规职业道德》考前练习及答案解析十八

1.下列关于金融资产的说法，错误的是()。

Ⅰ 金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证

Ⅱ 金融资产不能标示明确的价值

Ⅲ 金融资产表明了交易双方的所有权关系和债权关系

Ⅳ 股权类金融资产以各类债券为主

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2.下列对期货市场交易的说法正确的是(　　)。

A.协议成交和标的交割是同时进行

B.对交易双方来说，利率和汇率风险很小

C.交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失

D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

3.下列关于资产管理特征的说法，错误的是()。

A.从参与方来看资产管理包括委托方和受托方

B.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理

C.从受托资产来看，主要为固定资产等实物资产

D.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货等资产实现增值

4.投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金指的是()。

A.另类投资基金

B.证券投资基金

C.对冲基金

D.私募股权基金

5.投资基金按照运作方式可分为(　　)。

A.开放式基金和封闭式基金

B.公司型基金和契约式基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和离岸基金

答案及解析

1.C
解析：Ⅱ项，金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值;Ⅳ项，股权类金融资产以各类股票为主。
2.D
解析：选项A，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的;选项B，由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大;选项C和选项D，在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可能使交易者获得利润或蒙受损失，因此，买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易。
3.C
解析：C项，从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。
4.A
解析：另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金。
5.A
解析：投资基金按照运作方式分为开放式基金和封闭式基金。B选项是按法律形式分类的，C选项是按资金募集方式，D选项则是根据资本来源和用途的不同来分类。