2018年6月基金从业资格《基金法律法规》单选题押题汇总（最新）(3)

46、下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（　　）。
A．不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B．不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂
C．可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
D．不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
答案：C
解析：
基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：
(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。
(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。
(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项日或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。
(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。
47、某投资者通过场外投资35000元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.25元，则其申购手续费为（　　）元。
A．525
B．526
C．517.24
D．517.25
答案：C
解析：净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=35 000/（1+1.5%） =34482.76（元）；
申购手续费=申购金额-净申购金额=35 000-34482.76=517.24（元）。
48、基金管理人应当在每个季度结束之日起（　　）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。
A．15
B．20
C．10
D．30
答案：A
解析：在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
49、以下关于证券投资基金的说法正确的是（　　）。
Ⅰ．开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少
Ⅱ．封闭式基金份额在证券交易所上市交易，投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成
Ⅲ．开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成
Ⅳ．封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象
Ⅴ．开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
答案：D
解析：开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少；Ⅱ封闭式基金份额在证券交易所上市交易，投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成；开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成；封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象；开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。
50、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（　　）时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。
A．0.2%
B．0.5%
C．1%
D．1.2%
答案：B
解析：当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。
51、下依据相对规模对股票进行划分，将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，市值较小、累计市值占市场总市值（　　）％以下的公司归为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值（　　）％以上的公司为大盘股。
Ⅰ．10 Ⅱ．20
Ⅲ．30 Ⅳ．40 Ⅴ．50
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅴ
C．Ⅲ、Ⅴ
D．Ⅰ、Ⅳ
答案：B
解析：依据相对规模对股票进行划分，将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，市值较小、累计市值占市场总市值20％以下的公司归为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值50％以上的公司为大盘股。
52、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于（　　）的主要管理措施。
A．投资合规性风险
B．销售合规性风险
C．信息披露合规性风险
D．反洗钱合规性风险
答案：D
解析：反洗钱合规性风险管理措施主要包括：
（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。
（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。
（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。
（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。
（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。
53、以下关于债券基金的类型的说法，错误的是（　　）。
A．标准债券型基金是指仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为完全债券基金
B．普通债券型基金在我国市场占主要部分，主要进行债券投资（80％以上基金资产），也投资于股票市场，细分为两类一级债基和二级债基
C．一级债基可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖
D．二级债基既可参与一级市场又可在二级市场买卖股票的称为“二级债基”
答案：A
解析：标准债券型基金：仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”，可细分为短债基金、信用债基金等类型。
54、以下关于货币市场基金不得投资的金融工具的说法正确的是（　　）。
Ⅰ．股票
Ⅱ．可转换债券
Ⅲ．剩余期限不超过397天的债券
Ⅳ．信用等级在AAA级以下的企业债券
Ⅴ．流通受限的证券
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
答案：D
解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：（1）股票；（2）可转换债券；（3）剩余期限超过397天的债券；（4）信用等级在AAA级以下的企业债券；（5）国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；（6）流通受限的证券。
55、以下关于CPPl投资策略的的说法错误的是（　　）。
A．根据投资组合期末最低目标价值（基金的本金）和合理的折现率设定当前应持有的保本资产的价值，即投资组合的价值底线
B．计算投资组合现时净值超过价值底线的数额。该值通常称为安全垫，是风险投资（如股票投资）可承受的最高损失限额
C．按安全垫的一定倍数确定风险资产投资的比例，并将其余资产投资于保本资产（如债券投资），从而在确保实现保本目标的同时，实现投资组合的增值
D．保本基金的风险投资额=放大倍数*（投资组合现时净值-安全垫）
答案：D
解析：1．CPPl投资策略的投资步骤可分为以下三步：（1）根据投资组合期末最低目标价值（基金的本金）和合理的折现率设定当前应持有的保本资产的价值，即投资组合的价值底线。（2）计算投资组合现时净值超过价值底线的数额。该值通常称为安全垫，是风险投资（如股票投资）可承受的最高损失限额。（3）按安全垫的一定倍数确定风险资产投资的比例，并将其余资产投资于保本资产（如债券投资），从而在确保实现保本目标的同时，实现投资组合的增值
　　2．风险资产投资额的确定：（1）风险投资额=放大倍数*（投资组合现时净值-价值底线）=放大倍数*安全垫（2）风险资产投资比例=风险资产投资额/基金净值*100%（3）保本资产和风险资产的比例并不是经常发生变动的，必须在一定时间内维持恒定比例，以避免出现过激投资行为，一般只在市场可能发生剧烈变化时，才对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整。
56、以下不在基金财务报表附注中披露的内容是（　　）。
A．主要会计政策
B．基金资产负债表日后非调整事项的说明
C．投资组合重大变动
D．关联方关系及其交易
答案：C
解析：基 金财务报表附注的披露内容主要包括：基金的基本情况，会计报表的编制基础，遵循会计准则及其他有关规定的声明，主要会计政策和会计估计，会计政策和会计估 计变更以及差错更正的说明，税项，或有和承诺事项，资产负债表日后非调整事项的说明，关联方关系及其交易，报表重要项目的说明，利润分配情况，期末基金持 有的流通受限证券，金融工具风险及管理等。
57、下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（　　）。
A．应当考虑投资人风险承受能力、
B．对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成
C．禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品
D．基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型
答案：B
解析：B项，对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。
58、基金管理人需在基金合同生效的（　　），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
A．3日前
B．当日
C．次日
D．前1日
答案：C
解析：基金管理人需在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
59、基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载（　　）。
A．从合同生效之日起计算的业绩
B．自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C．当年上半年的业绩
D．自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
答案：A
解析：基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。
60、下列属于非公开募集基金推介方式的是（　　）。
A．报刊、电台、电视台推介
B．讲座、报告会推介
C．非公开推介
D．布告、传单推介
答案：C
解析：非公开募集基金对象是特定的，这就决定了采用非公开方式推介是其区别于公开募集基金的关键性特征。如果允许采用公开方式向不特定公众宣传推介，这就违背了非公开募集基金的根本属性。
61、下列不属于基金信息披露的规范性文件的是（　　）。
A．《证券投资基金信息披露内容与格式准则》
B．《证券投资基金信息披露编报规则》
C．《证券投资基金信息披露XBRL模板》
D．《证券投资基金信息披露管理办法》
答案：D
解析：D项属于基金信息披露的部门规章。
62、基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（　　）。
A．10天
B．10个工作日
C．20天
D．20个工作日
答案：D
解析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
63、以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（　　）。
A．可以接受投资者的现金
B．可以自行更改投资者的交易指令
C．泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息
D．向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现
答案：D
解析：D项，基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。
64、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起（　　）日内披露。
A．10
B．45
C．15
D．30
答案：B
解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。
65、下列不属于促销策略的是（　　）。
A．派发各种宣传资料
B．基金产品推介会